非法竊取客戶資料 女大學(xué)生"打造"套現(xiàn)"產(chǎn)業(yè)"

　　海口網(wǎng)1月17日消息??一群男青年在一個(gè)剛剛畢業(yè)兩年的“80后”女大學(xué)生的帶領(lǐng)下,瘋狂竊取他人信用卡資料和信用卡,瘋狂刷卡取現(xiàn),僅半年時(shí)間共盜竊他人信用卡金額13萬(wàn)余元。近日,以潘敏為首的犯罪團(tuán)伙成員被昆明市盤龍區(qū)人民法院判處19年至兩年有期徒刑。

　　2009年9月,昆明市楊先生的手機(jī)收到了銀行的短信,內(nèi)容是他的信用卡產(chǎn)生了數(shù)額不小的消費(fèi)。但在楊先生的印象里,他并沒有用信用卡購(gòu)買東西。當(dāng)他把信用卡拿出來仔細(xì)查看時(shí),才發(fā)現(xiàn)卡號(hào)不對(duì)。楊先生急忙撥打信用卡中心的電話要求掛失,同時(shí)報(bào)警。

　　據(jù)楊先生回憶,9月1日那天,有兩個(gè)自稱銀行的人,拿著信用卡登記表格,讓其填寫。他認(rèn)為,信用卡一定是在那時(shí)候被調(diào)包了。

　　2009年9月18日,嫌疑人張林、楊文再次作案時(shí)被民警逮個(gè)正著。經(jīng)審訊查明,2009年9月1日,按潘敏、鐘松良的“計(jì)謀”,張林、楊文冒充銀行職員,以辦卡回訪的名義,登門拜訪了楊先生。其間,趁楊先生不備,用失效的信用卡換取楊先生的有效信用卡,然后持卡套取人民幣共19000元。

　　2009年9月25日,潘敏等人落網(wǎng),警方從他們的住所查獲大量信用卡,并查繳贓款126000元。

　　經(jīng)查,在這一7人犯罪團(tuán)伙中,1984年出生的潘敏是“大姐大”。2007年,潘敏從上海某大學(xué)本科畢業(yè)后,先在成都打工,第二年來到昆明打拼,其間認(rèn)識(shí)了鐘松良。

　　在昆明“打工”期間,潘敏想出了用信用卡套現(xiàn)的“點(diǎn)子”。之后,她與鐘松良通過從網(wǎng)上購(gòu)買信用卡資料,冒領(lǐng)他人信用卡,到可以刷POS機(jī)的商店套現(xiàn)。

　　經(jīng)查,他們還以銀行工作人員的名義幫小區(qū)住戶辦理信用卡,以此來套取客戶資料,然后激活信用卡套取現(xiàn)金。

　　在潘敏等人瘋狂套現(xiàn)過程中,發(fā)現(xiàn)可用的客戶資料越來越少,眼見這條“財(cái)路”就要斷了。

　　于是,潘敏找到了在某銀行做信用卡業(yè)務(wù)的劉樹鐺,經(jīng)討價(jià)還價(jià)后,劉樹鐺答應(yīng)把銀行大門和初審辦公室的鑰匙交給潘敏。潘敏雇人進(jìn)入銀行辦公室,竊取了信用卡申請(qǐng)表,用這些客戶資料申請(qǐng)信用卡并套現(xiàn)。

　　此案經(jīng)昆明市盤龍區(qū)人民檢察院提起公訴后,盤龍區(qū)人民法院公開開庭審理。

　　法院判決認(rèn)定,潘敏系該案的主犯,應(yīng)承擔(dān)全部犯罪責(zé)任,其行為已構(gòu)成盜竊罪、妨害信用卡管理罪,數(shù)罪并罰,決定執(zhí)行有期徒刑19年,并處罰金人民幣12萬(wàn)元。鐘松良等6人分別被判有期徒刑9年至兩年不等刑罰。