全國最大信用卡套現(xiàn)案告破 14臺POS機套現(xiàn)5.6億

　　海口網(wǎng)3月1日消息??昨日，省公安廳召開全省經(jīng)濟犯罪偵查工作會透露，去年全省公安經(jīng)偵戰(zhàn)線集中組織打擊傳銷、打擊侵犯知識產(chǎn)權(quán)、打擊銀行卡犯罪、打擊假幣犯罪五大專項行動，共破案2351起，挽回經(jīng)濟損失10.33億元，同比上年分別上升4.54%、83.81%。會上還公布了2010湖北經(jīng)偵十大精品案。

　　警方暗訪

　　“紐扣商戶”代人刷卡套現(xiàn)金

　　去年3月初，武漢市公安局經(jīng)偵處接到舉報：從2009年初，一伙人非法從事信用卡套現(xiàn)，日均套現(xiàn)上百萬元，每天“利潤”過萬。

　　該處處長李堅立即組織專班進行偵查。便衣民警來到廣埠屯資訊廣場某手機柜臺，攀談后假稱經(jīng)人介紹而來，急需用錢。一番討價還價后，對方同意用POS機刷信用卡，取現(xiàn)金5000元，按1.5%收取75元手續(xù)費。

　　交易完成后，警方發(fā)現(xiàn)，該POS機商戶名稱為“武漢市硚口區(qū)宏達紐扣經(jīng)營部”，短短幾個月內(nèi)，已刷卡套現(xiàn)1億余元，經(jīng)營部內(nèi)另有多臺可疑的POS機。

　　去年3月9日中午，專班民警赴廣埠屯資訊廣場5樓手機區(qū)，抓獲犯罪嫌疑人魏某、徐某；當晚6時許，在沿江大道好時酒店抓獲李某等4名犯罪嫌疑人；同月23日上午，主要犯罪嫌疑人龔志超乘飛機從重慶飛抵武漢天河機場，被機場警方抓獲。同年4月1日上午，犯罪嫌疑人賀煒經(jīng)傳喚到案。

　　龔志超到案后，避重就輕，百般抵賴。經(jīng)艱苦審訊，龔志超終于交待了大肆套現(xiàn)的犯罪事實。

　　刷卡收費

　　14臺POS機瘋狂套現(xiàn)5.6億元

　　收網(wǎng)行動中，警方搗毀專門從事銀行卡非法套現(xiàn)業(yè)務窩點3個，收繳POS機14臺、銀行卡88張，凍結(jié)涉案資金100余萬元。

　　經(jīng)查，龔志超生于1981年，武漢人，高中文化程度。該團伙其他成員也大多是80后。

　　警方查明：從2009年初起，龔志超、賀煒等8名嫌疑人，以“硚口區(qū)宏達紐扣經(jīng)營部”、“強捷家用電器經(jīng)營部”或其它虛假單位名義，申領(lǐng)POS機14臺，大肆從事信用卡套現(xiàn)，每筆按套現(xiàn)金額的1%左右收取手續(xù)費。截至案發(fā)時，套現(xiàn)資金數(shù)額共計約5.6億元。

　　公安部就此專門發(fā)來賀電：武漢偵破目前全國范圍內(nèi)涉案金額最大的POS機套現(xiàn)案。

　　警方提醒：非法套現(xiàn)害人害己將獲罪

　　昨日，省公安廳經(jīng)偵總隊通過本報再次提醒市民，非法套現(xiàn)于人于己都存在很大害處。跟正常的信用卡取現(xiàn)相比，信用卡套現(xiàn)不僅帶來信用風險，而且資金流向無法監(jiān)控，造成金融秩序的紊亂。

　　發(fā)卡銀行成為最直接的受害者，而“養(yǎng)卡”者在超出償還能力基礎(chǔ)上繼續(xù)透支，勢必造成欠款總額滾雪球般增長。同時，因信用卡套現(xiàn)是非法交易，若信用卡被盜刷或出現(xiàn)其他問題，持卡人將得不到銀行提供的客戶支持，自身權(quán)益無法保障。持卡人采取套現(xiàn)方式惡意透支，應追究刑事責任的，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

　　2009年12月15日，最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合出臺司法解釋：違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，以非法經(jīng)營罪定罪處罰，情節(jié)特別嚴重的，處5年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或沒收財產(chǎn)。

　　非法套現(xiàn)數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失50萬元以上的，認定為“情節(jié)特別嚴重”。

　　2010湖北經(jīng)偵十大精品案

　　●曾偉莊非法制造發(fā)票案

　　●龔志超等人信用卡套現(xiàn)案

　　●武漢高億信投資咨詢有限公司等集資詐騙案

　　●席安秀等人組織領(lǐng)導傳銷案

　　●周危等人非法經(jīng)營證券投資咨詢案

　　●張之友等人非法制造銷售非法制造的注冊商標標識案

　　●賈章全等人出售運輸假幣案，高壘等人票據(jù)詐騙案

　　●劉壽星等人信用卡詐騙案

　　●羅光保等人非法制造

　　●出售非法制造的發(fā)票案