福建地下錢莊成洗錢通道 涉案金額達數百億元

　　活躍在福建沿海地區的“地下錢莊”正成為不法分子實施轉移資金、逃避稅收、洗錢等的“通道”。對此要加大打擊力度，加強監管。

　　“地下錢莊”

　　福建省公安廳經偵總隊副總隊長劉文年說，福建與境外經貿、人員往來密切，“地下錢莊”非法金融活動長期存在。2007年以來，福建公安機關立案偵辦“地下錢莊”案件20多起，抓獲犯罪嫌疑人30多名，涉案金額數百億元人民幣，交易幣種包括臺幣、美元、港幣等。

　　劉文年告訴記者：“由于錢莊交易建立在雙方信任的基礎上，有約定俗成的黑市行業秩序，各個錢莊有自己固定的客戶群，通常交易雙方口頭約定、現場結算”。

　　2008年，省公安廳偵辦的公安部督辦“2.13”楊秀珍非法經營案是福建近年來最大的一起“地下錢莊”案，涉案金額10億多元人民幣，這起案件于2011年審結，11名涉案人員獲刑，主犯楊秀珍被判處有期徒刑6年。

　　劉文年說，這起案件中，楊秀珍、張秀娟、陳主官等人在福州經營“地下錢莊”，暗中與境外錢莊勾結，采取境外收取或支付外幣、境內支付或收取人民幣的交易方式非法買賣外匯，并在兌換匯率上增減點數非法牟利，非法經營額達10億余元人民幣。

　　據楊秀珍供述，2007年起，她和臺灣一些莊家合作兌換臺幣，他們根據臺灣方面報的利率再加上自己的利潤報給大陸客戶，收取并支付人民幣，定期和臺灣方面對賬結算。

　　錢莊經營者張建平說：“境內的客戶要購買臺幣時，先和錢莊商量好匯率和手續費，客戶將購買臺幣的錢打到錢莊指定賬戶后，錢莊通知臺灣莊家把臺幣打到客戶指定的賬戶。”

　　涉案人員陳主官說：“錢莊臺幣交易活躍，客戶需求量大，金額從每次幾萬到幾十萬甚至幾百萬不等，為了資金往來方便，我們大量使用以他人身份資料開設的賬戶匯款、轉賬。”

　　劉文年說，隨著閩臺交往不斷密切，走私、販毒、電信詐騙等涉及兩地的犯罪呈多發態勢，一些不法分子利用“地下錢莊”渠道將非法所得往來兩岸，給公安機關的查處、追贓帶來不小難度。

　　福建省泉州市公安局刑偵支隊一大隊教導員陳宗慶告訴記者，一些境外電信詐騙分子在大陸或境外設立詐騙窩點，針對大陸居民實施詐騙，一旦得手，迅速將贓款轉賬并取走，通過“地下錢莊”迅速轉移出境。

　　三大特點

　　劉文年說，從福建公安機關查獲的案件看，“地下錢莊”非法金融活動呈三大特點：

　　一，經營方式多為家族式，呈現公司化發展趨勢。“地下錢莊”莊主多為個體經營者，其核心成員基本上是家族成員或其境內外的親戚朋友，家族性經營特點突出。

　　二，組織嚴密、分工細致、手段隱蔽、逃避打擊能力強。“地下錢莊”與客戶商談業務主要通過電話進行，電話中關鍵內容使用暗語，諸如將“一萬”說成“一粒”，極少使用通訊工具傳遞賬戶信息；較少使用現金交易，多是通過銀行進行資金劃撥，對大宗交易一般分成幾筆進行；交易不立書面合同，不留書面憑據，有的只簡單記錄交易情況，在確認交易完成后就銷毀；平時進行交易的賬務記錄大多不設置相關賬簿、賬冊，也不使用正規的記賬憑證和記賬方式，僅以某種形式或采用某種代碼進行流水記錄；“地下錢莊”經營者常使用親朋好友、外籍人員、已故人員的身份證多頭開戶，頻繁銷戶，逃避監管。

　　三，“地下錢莊”正成為洗錢犯罪的主要渠道。近年來，跨境犯罪問題凸顯，走私、毒品、電信詐騙等案件呈多發態勢，一些不法分子通過“地下錢莊”將非法所得轉為其它投資，披上“合法外衣”。泉州法院宣判的一起洗錢案中，被告人蔡清海將販毒所獲800多萬元贓款陸續通過菲律賓“地下錢莊”匯入福建沿海“地下錢莊”，再由其同伙在銀行開設賬戶洗錢。

　　嚴厲打擊

　　劉文年說，相對合法外匯交易渠道手續繁瑣、周期較長、總額限制等，“地下錢莊”手續簡便、操作快捷、不受總額限制，客戶與“地下錢莊”確認交易后，莊家通過電話就可以完成資金轉移。

　　福建省警察學院教授倪小宇說，沿海地區“地下錢莊”數量多、資金往來數額大。“地下錢莊”實際上發揮了資金結算、外匯交易、資產轉移、洗錢等作用，破壞了國家外匯管理秩序、增加了經濟運行的不確定性，也為其它違法犯罪活動提供了便利，應當嚴厲打擊。

　　有關部門提出，加強部門協作，形成合力，以有效打擊“地下錢莊”。

　　一是建立“地下錢莊”情報信息數據庫，將可疑的公司、人員、賬戶、交易線索、金融機構等信息收集入庫，掌握監控主動權。

　　二是加大案件偵辦力度，提高打擊效能，公安、銀行、外匯管理部門建立信息交換機制。

　　三是公安、銀行、海關、稅務等部門密切協作，充分利用大額和可疑資金交易報告、核查制度，加強跨境資金流動監測，建立對可疑資金、大額資金、可疑賬戶的監控體系。

　　四是實時掌握銀行交易數據真實情況，查證“地下錢莊”交易信息。