匯豐洗白墨西哥七成黑錢 如007電影驚心動魄

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　　間接為“基地”組織融資

　　除為販毒團伙洗錢提供便利，匯豐銀行“另一宗罪”是與關聯“基地”組織的沙特阿拉伯拉吉哈銀行有業務往來。

　　美國“9·11”獨立調查委員會2004年認定，拉吉哈銀行以及銀行多名高層關聯“基地”組織融資。而匯豐銀行長期為拉吉哈銀行提供大量美元紙鈔，同時為沙特外匯兌換機構“拉吉哈貿易”提供現金服務。匯豐銀行合規部門于2005年1月決定，切斷與拉吉哈銀行的業務往來。

　　然而，這項決定維持了僅僅幾個月。據美國參議院調查報告援引匯豐銀行內部電子郵件顯示，匯豐銀行中東分支反對合規部門的決定。2005年2月，匯豐銀行美國分支全球外匯部門主管保羅·普萊澤向現鈔部門咨詢是否可以與拉吉哈貿易開展外匯交易時，得到“生意照舊”的回答。普萊澤隨后收到合規部門高管佩謝的電子郵件：“集團評估拉吉哈銀行和拉吉哈貿易，認為二者相互獨立，可以繼續與后者交易。”

　　匯豐銀行幾個月后再次“試水”，宣布各分支可以與拉吉哈銀行恢復業務往來。美國分支2006年12月重新為拉吉哈銀行開設現鈔賬戶。隨后四年，拉吉哈銀行從匯豐銀行買入共計大約10億美元現金，賣出不足1000萬美元。

　　除合規部門讓步，匯豐銀行充分利用規則漏洞、協助客戶規避一些旨在阻止受美國制裁國家從事交易的法規。

　　以受到美國制裁的伊朗金融機構為例，報告顯示，2005年至2006年間，匯豐銀行借助美國摩根大通銀行的一個代理賬戶，向多個伊朗金融機構支付大約1800筆匯款。匯豐銀行中東分支時任副總裁戴維·霍德金森說，匯豐銀行美國分支知道那些交易可能“有損聲譽”。

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　　監管機構難逃其責

　　參議院常設調查小組委員會主席、民主黨參議員卡爾·萊文說：“匯豐銀行合規文化長期受到污染且深入骨髓。匯豐銀行近來的高層人事變動顯示，這家企業決心"大掃除"。我們當然歡迎這樣的決心，但匯豐銀行要改變現狀，不能只是動嘴皮子。”

　　萊文呼吁，匯豐應當著手問責，確認哪些分支機構面臨高風險并嚴格監督那些機構、凍結那些關聯販毒團伙和恐怖組織的賬戶。

　　匯豐銀行屢屢違規，監管機構同樣難逃其責。報告顯示，主管機構美國貨幣監理局2005年至2010年間，發現匯豐銀行美國分支存在80個需要注意的問題，卻沒有采取任何措施責令整改，而其他監管機構已開始著手調查。

　　委員會成員、共和黨籍參議員湯姆·科伯恩說：“就對匯豐銀行的執法力度，它（貨幣監理局）與其說是監督者，更像是寵物狗。”據《國際先驅導報》

　　案例

　　匯豐洗錢實錄如007電影般驚心動魄

　　安全問題，不僅僅是在機場對你的鞋底做安檢掃描，美國參議院近日公布一份調查報告指出匯豐銀行的全球分支在墨西哥、中東等國為恐怖分子和毒梟轉移資金。參議院的335頁的報告讀起來活生生像一部007邦德電影的劇情。

　　2003年，當伊朗的監管機構加大監管力度之際，匯豐中東和匯豐歐洲曾試圖修改文件，以便繼續與現在已被歸為非法客戶的機構開展業務。5家伊朗銀行趁此機會每天操作50萬-100萬美元的匯款。

　　2006年，美國監管機構不得不阻止匯豐美國處理一筆由匯豐中東匯往某銀行的資金，這筆資金被指用于支持哈馬斯。

　　2001-2007年，在英國的匯豐銀行為塔利班保留2個美元往來賬號，并為一家敘利亞銀行留有1個美元賬號。盡管來自墨西哥的資金帶有非常明顯的洗錢嫌疑，但匯豐仍給予墨西哥最低風險評級，并與其墨西哥子機構業務往來甚密。

　　2008年，匯豐美國一名為Sigue的墨西哥公司客戶承認有價值超過50萬美元的毒品收益流向其遍布于22個州的59個分支機構。

　　不顧雇員抗議，匯豐繼續為沙特阿拉伯的A l R ajhi銀行提供美元票據。而該銀行被懷疑在資助中東及車臣地區的恐怖活動。

　　從2005年到2010年，匯豐美國花費了5年的時間才完全關閉9個朝鮮銀行賬戶。

　　即使是在審計之后，匯豐仍為一名名叫拉米·馬克魯夫的敘利亞商人保持瑞士和開曼群島的賬戶。該商人已被列入美國財政部海外資產控制辦公室的特殊名單。

　　鏈接

　　什么是洗錢

　　“洗錢”是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

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