美破獲最大國際洗錢案 涉案規模達60億美元(圖)

　　犯罪組織的洗錢活動開始延伸到虛擬貨幣領域。5月28日，美國聯邦檢察官指控總部設在哥斯達黎加的數字貨幣交易所“自由儲備”（LibertyReserve）幫助全球罪犯洗錢，涉案規模高達60億美元。美國將就此展開調查，范圍涉及17個國家。由于涉案范圍和數額巨大，且所涉犯罪活動多樣，這一案件被認為是美國處理的“最大的國際洗錢案”。

　　處理系統隱秘

　　根據美國檢方起訴書，“自由儲備”成立于2006年，7年來已經“成為最受地下犯罪世界喜愛的銀行”，幫助處理大量不受各國政府監管的匯款交易，涉及范圍包括信用卡欺詐、在線龐氏騙局、兒童色情等。在本月被關閉之前，這個網絡銀行為近100萬使用者處理至少5500萬筆非法交易，“促進了全球犯罪行為”，其中美國用戶達到20萬人。

　　據悉，該機構創造了一種名為“LR”的虛擬貨幣，用戶能夠通過使用這種貨幣進行非法交易。“自由儲備”的交易系統設置復雜，而用戶均被匿名保護且很難追蹤。

　　在“自由儲備”隱秘的交易系統中，使用者不需提供真實信息即可在“自由儲備”開設賬戶，并將美元等真實貨幣電匯至位于俄羅斯、尼日利亞等國的第三方外匯交易機構，而第三方機構將真實貨幣轉換為LR貨幣，并匯入該名使用者在“自由儲備”開設的賬戶。此后，使用者能夠將LR虛擬貨幣轉賬進入另一人的“自由儲備”賬戶，并將LR貨幣轉換成為真實貨幣。其間，“自由儲備”銀行收取1%的貨幣轉換手續費，并從每筆交易中收取75美分的“隱私保護費”。

　　根據路透社援引“自由儲備”網站的歷史資料信息，該公司至少同35家貨幣中轉公司存在聯系，其中第三方機構PayPal、WesternUnion、MoneyGram，信用卡公司Visa、萬事達、美國運通、花旗全球速匯通均與“自由儲備”存在交易記錄。

　　在5月早些時候，“自由儲備”因卷入另一宗案件才被暴露，繼而遭到查封。美國紐約布魯克林的檢方指控8人涉嫌使用偷竊來的預付借記卡在紐約城的自動取款機中竊取約4.5萬美元，而其中至少一人就通過“自由儲備”銀行來“清洗”贓款。

　　外界早有提防

　　目前，7名被美檢方指控的“自由儲備”涉案人5人已分別在西班牙、哥斯達黎加以及紐約被逮捕，其中包括該公司的創辦人布多夫斯基，美國警方正在考慮引渡其他兩國的犯罪嫌疑人。根據起訴書，布多夫斯基及“自由儲備”的另外一名創始人弗拉德米爾·凱茨早在2006年時曾因開辦未獲許可的匯錢業務公司受到指控。

　　事實上，“自由儲備”早在2009年已經引起哥斯達黎加方面的注意，而在2011年下半年，美國財政部也曾對金融機構發出警告，稱同“自由儲備”的交易存在風險。在此之后，“自由儲備”轉而進行更為地下的隱秘交易，并縮減人手、設立空殼公司在哥斯達黎加繼續運行。

　　雖然以“比特幣”為代表的虛擬貨幣交易在全球交易份額中占據的比例并不大，但由于目前尚無特定法律約束此類行徑，立法人士擔心虛擬貨幣會被犯罪分子違法利用。近期在美國，虛擬貨幣交易商被要求遵守約束傳統貨幣交易的反洗錢法。

　　美國財政部的反洗錢部門FinCEN曾于3月發布指南，將虛擬貨幣機構定義為貨幣傳播機構，并強制其在FinCEN進行注冊。本月初，位于日本的比特幣高級交易商Mt.Gox因未在FinCEN進行注冊而被美國方面封鎖了美元賬戶。

　　5月28日，美國財政部要求引用2001年美國出臺的《愛國者法案》，將“自由儲備”的交易視為“在虛擬空間中特殊設計并頻繁使用的洗錢行為”，禁止美國金融機構新開或保留處理“自由儲備”交易的外國銀行賬戶。

　　而美檢方此次的行動也讓一些合法企業感到擔憂。據英國BBC的報道，一些合法企業也持有LR。一家虛擬信用卡公司CEO對該公司儲存在“自由儲備”系統中的2.8萬美元資產的命運表示擔憂。