中國120位富豪投資移民項(xiàng)目受騙 資金綠卡兩空

　　美國移民局USCIS的投資移民項(xiàng)目即“EB-5”，此類簽證每財年（每年10月1日至次年9月30日）有10000個名額。根據(jù)此方案，外國移民申請人在美投資創(chuàng)設(shè)有利于美國經(jīng)濟(jì)的商業(yè)性企業(yè)，并創(chuàng)造10個全職的美國工人就業(yè)機(jī)會，即可獲發(fā)第二年期的條件式移民簽證。

　　2013財年美國國家簽證中心共簽發(fā)EB-5投資移民簽證8567張，中國占絕大多數(shù)(具體數(shù)字不詳)，2012財年簽發(fā)了7641張(其中中國投資人6124張，占80%以上)。

　　美國EB-5投資移民的優(yōu)勢在于對申請人無學(xué)歷、語言、年齡及商業(yè)背景等要求，配偶及其21周歲以下子女可同時獲得美國綠卡，是目前移民美國最簡單、快捷的途徑，近年來成為最熱門的投資移民項(xiàng)目之一。

　　EB-5不允諾投資回報

　　然而，中國投資者對美國投資環(huán)境和法律缺乏了解，投資移民中介又常常將項(xiàng)目吹得天花亂墜，讓投資者難辨真?zhèn)巍＿x擇EB-5項(xiàng)目時應(yīng)注意哪些問題？如何確保自己的綠卡和投資都到手？對此，EB-5專家、紐約銳澤律師事務(wù)所管理合伙人葉世雍律師說，投資者在選擇項(xiàng)目時，最主要要看項(xiàng)目的資金結(jié)構(gòu)。由于美國貸款審批難度大，若某項(xiàng)目有銀行貸款，且開發(fā)商自己投錢，它的安全系數(shù)相對就會高。但政府有投資并不會保障項(xiàng)目一定會成功。

　　許多中介會許諾投資者EB-5項(xiàng)目的投資回報，甚至?xí)ＷC本金會如數(shù)奉還。葉世雍說，美國法律明令禁止許諾EB-5項(xiàng)目的投資回報，投資者若見到中介宣傳某項(xiàng)目投資回報有保障，須多加小心。因?yàn)镋B-5屬投資項(xiàng)目的性質(zhì)，美國證監(jiān)會會要求公司披露項(xiàng)目詳情。若在推介項(xiàng)目時錯誤表述，或有重大事實(shí)未披露，便構(gòu)成欺詐。轟動一時的芝加哥會議中心案就是一起典型的欺詐。

　　葉世雍說，中國投資者要學(xué)會看美國證監(jiān)會文件，謹(jǐn)慎審查項(xiàng)目背景，避免聽信中介的一面之詞。因?yàn)槠墼p案件取證困難，投資者一旦卷入類似案件，官司曠日持久，甚至無法拿回投資。

　　牛肉加工廠失敗 120位中國金主資金、綠卡兩空

　　葉世雍說，投資前一定要做好項(xiàng)目背景考察，有些項(xiàng)目根本不適合EB-5投資。以南達(dá)科他州北方牛肉加工廠為例，該項(xiàng)目在開工前就未做好準(zhǔn)備。

　　南達(dá)科他州北方牛肉加工廠(Northern Beef Packers，以下簡稱NBP)EB-5投資項(xiàng)目吸引上百位國外投資者，包括120位中國投資移民，在該案于去年宣布失敗，導(dǎo)致他們綠卡泡湯、資金也血本無歸后，其中70位中國EB-5投資人決定控告南達(dá)科他州區(qū)域中心(SDRC)負(fù)責(zé)人博倫(Joop Bollen)，希望討回公道，拿回屬于自己的財產(chǎn)。 北方牛肉加工廠的第二批EB-5投資者，即SDRC LP6債權(quán)的70位中國投資人(以下簡稱LP6投資者)組成的維權(quán)團(tuán)體，已決定對博倫提起訴訟，以追討不知被挪向何處的投資款。維權(quán)團(tuán)體成員對本報表示，目前這70位中國投資者持有美國臨時綠卡，因?yàn)镹BP項(xiàng)目停擺，何時能夠申請正式綠卡尚不能確認(rèn)，他們只能不斷向移民局申請臨時綠卡延期。

　　維權(quán)團(tuán)體成員、投資者之一呂女士表示，2010年她收到移民中介短信，推薦南達(dá)科他州的這個“有政府背景”的EB-5投資項(xiàng)目。當(dāng)時移民中介承諾該項(xiàng)目安全可靠，拿綠卡速度快，五年返還本金。可是，人們后來才發(fā)現(xiàn)“有政府背景”、“安全、可靠的”NBP項(xiàng)目竟發(fā)生了意想不到的狀況：項(xiàng)目經(jīng)營困難、無法開工。這些投資人甚至連綠卡都未拿到。

　　事實(shí)上，當(dāng)NBP在中國向投資者兜售EB-5投資時，NBP已背負(fù)約1300萬美元的財產(chǎn)優(yōu)先抵押，另拖欠了10萬美元的地產(chǎn)稅。在項(xiàng)目開始在中國推介前，NBP首批來自韓國的EB-5投資者已經(jīng)取得了該項(xiàng)目的控制權(quán)，到2010年底，這批韓國投資者已經(jīng)直接成為NBP的合伙人和業(yè)主。這一切，中國投資者完全蒙在鼓里。

　　對此，葉世雍說，許多中介會強(qiáng)調(diào)某項(xiàng)目的政府背景，甚至還會列舉州內(nèi)甚至聯(lián)邦高官對該項(xiàng)目的“背書”，這些都是利用中國投資者對政府背景的迷信。特別是政府高官對項(xiàng)目的支持，常常只是程序性的，沒有任何實(shí)質(zhì)含義。

　　投資石油鉆探、新能源等項(xiàng)目需慎重

　　另外，葉世雍認(rèn)為，投資者面對涉及石油鉆探、新能源等風(fēng)險投資的EB-5項(xiàng)目時一定要慎重。如果項(xiàng)目失敗，投資者會錢、卡兩失。而地產(chǎn)和基礎(chǔ)設(shè)施等類型的項(xiàng)目風(fēng)險相對較低，適合作為EB-5投資目標(biāo)。

　　他提醒說，有些地產(chǎn)綜合體的建設(shè)和運(yùn)營會被分成幾個不同的項(xiàng)目，每個項(xiàng)目的資金構(gòu)成，創(chuàng)造就業(yè)人口和投資回報都是不同的，投資者一定要多加留意。

　　投資者還應(yīng)注意項(xiàng)目可以創(chuàng)造的就業(yè)以及開發(fā)商的背景。如果開發(fā)商成功運(yùn)營過同類型的項(xiàng)目，那么它的成功系數(shù)就相應(yīng)增加。北方牛肉加工廠的開發(fā)商之前從來沒有運(yùn)營過牛肉項(xiàng)目，遭遇挫折并不使人意外。

　　葉世雍說，投資者并不一定需要借助中介投資美國EB-5項(xiàng)目。目前美國已有許多區(qū)域中心在中國開辦了辦事處，投資者也可以直接聯(lián)系美國的律師事務(wù)所或會計師事務(wù)所，委托他們考察、辦理EB-5項(xiàng)目。