銀行警察聯網圍堵三次難擋大媽給騙子匯錢

　　視頻截圖

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　　現在電信詐騙已經成為日益嚴重的犯罪行為，詐騙團伙的騙術不僅花樣百出，還會升級換代。劉阿姨就是接到了自稱“公檢法”部門工作人員的電話，打算將自己的養老錢匯到所謂的“安全賬戶”上，銀行和警方阻止了劉阿姨三次匯款。為什么受害人對騙子這樣深信不疑呢？

　　銀行警方圍追堵截 攔下受害人三次匯款！

　　2014年11月12日，南京建設銀行大廠支行，一早銀行剛開門不久，一位阿姨來辦理業務。

　　來辦業務的阿姨姓劉(化名)，劉阿姨說她借了侄子的錢，所以要取錢匯款還錢給人家。劉阿姨的6張存單共計2.9萬多元，存款期限1年5年不等，都還沒有到期，因為這位阿姨是要把沒到期的定期存款全部取出來匯給侄子，小牟當時覺得不太對勁。

　　中國建設銀行南京大廠支行工作人員牟立強：借他錢？

　　劉阿姨：對。

　　不一會兒老人的2.9萬多元就取了出來，雖然也按照銀行的匯款流程給這位阿姨看了安全提示，問了她匯款的用途，阿姨的回答貌似也沒啥問題，但小牟還是留了一個心眼兒，在阿姨催促要辦匯款時，多問了一句。

　　牟立強：這個侄子我說你見過嗎，(她說)我沒見過。

　　這就奇怪了，小牟迅速查看了劉阿姨說的那個侄子劉亮的賬戶。

　　銀行工作人員：(劉亮這個賬戶)匯入的錢4.211萬一分半鐘之后，兩分半鐘之后立刻被轉走了。

　　牟立強：它完全符合一個詐騙賬戶的性質，有多筆匯入并有多筆轉出，迅速轉出，而且時間不超過兩分鐘。

　　憑借經驗，小牟馬上意識到這筆匯款有問題，于是停止了匯款業務辦理，希望多問幾個問題讓老人家再想想

　　牟立強：反正我覺得我要不把這個賬戶搞清楚，我不會放心讓你打這個錢，因為現在詐騙防不勝防的。

　　劉阿姨的態度很堅決，就是要匯錢給劉亮，畢竟客戶要求匯款，銀行的員工沒有理由拒絕，小牟這時有點著急，叫來了銀行柜臺主管，銀行主管一聽小牟所說的情況，他就判斷老人是被騙了

　　中國建設銀行南京大廠支行客戶經理蔣濤：我們跟你女兒溝通一下，錢給你存到本子上面，你不要匯。把你小孩的電話號碼拿過來，我們跟你小孩聯系過后你再匯，來找我們，你不要跑到另外一家銀行去把它匯掉。

　　劉阿姨從小牟的手里接過存折，就離開了，老人走了，可是小牟還是不放心，于是立即在銀行企業內網上發了一封緊急的郵件，向大廠支行下面的25個銀行網點通報，信息里是匯款人劉阿姨的基本情況，提醒各個網點，遇到劉阿姨前去辦理匯款要特別的注意，同時安保部門的主管也在建行網點負責人的微信群中發布了這個消息。

　　中國建設銀行南京大廠支行行長助理朱濤：剛巧看到通知以后，跟柜員交流的時候，一看，柜員說這個客戶，是不是剛剛您說的那個匯款的客戶。

　　半個小時后，劉阿姨還是要匯款給劉亮，可這次她匯款的理由變了

　　朱濤：剛開始她說(收款人)是我的親戚，后來又說在網上買保健品。她就在那兒等，意思就是說我今天非要把錢匯出去不可。

　　沒辦法，揚子支行的員工只好打了報警電話，當時看銀行員工報了警，劉阿姨轉身離開了，這次她的錢還是沒有匯出去。

　　緊接著劉阿姨出現在了第三家建行，那是當天中午的11:00多。因為前兩次匯款被拒，劉阿姨這次又變換了理由，說匯款不是還給侄子而是自己買藥材用的，其實大廠支行的20多個網點的柜員都收到了兩份內部的郵件，一見到這個劉阿姨來，他們就已經加強了防范。

　　中國建設銀行南京陽春三路支行行長黃江輝：我們勸了很長時間，都沒辦法。

　　最后一步只能是報警，警方的出警記錄儀記錄下了當時的情景。

　　警方：老太太，這個錢暫時不要匯。坐旁邊，我們細細地我跟您說一說，好不好？

　　劉阿姨：我這個數目也不大，才2.9萬塊錢。不是人家幾十萬。

　　警方：一萬、五千他都騙，別說你兩萬了。幾百都騙，幾十都騙。

　　這位警察說這已經是他第三次為了劉阿姨匯款的事出警了，派出所的警察和銀行的負責人把劉阿姨帶到了理財室做工作。

　　劉阿姨：我都不曉得，我就匯點錢，把你們派出所警官都驚動來了，這個事情怎么那么嚴重啊。

　　警方：這很嚴重的，這是為你好。

　　劉阿姨：我匯了我有匯款的存根。

　　警方：你有存根也沒用。難道銀行還能幫你追回來。誰還會去幫你追，你匯走了就匯走了，匯走了你再到派出所來，你說我錢被人騙了，我幫你去追，我到哪兒追去。

　　無論警察和銀行怎么勸，劉阿姨一口咬定這錢是朋友給自己買了藥材，自己必須付給對方的藥錢。

　　劉阿姨：人家東西已經給我了，我不給人家錢嗎？你們對我這個事情這么負責任，我非常感謝。

　　江蘇省南京市公安局化工園分局山畔派出所劉正成：老太太說，算了，反正你已經阻止我匯錢了，你的目的達到了，你們公安機關這個任務完成了。反正我錢也匯不了了，我就走了。

　　辦案的警察說劉阿姨走后他不放心，還追了出去。

　　劉正成：我當時也在想，我說把她拉回派出所之后，把她家里面人喊過來，大家一起再坐下來談一談，最后老太太非常頑固，膀子甩甩，不聽我的勸阻。年齡太大，我又不敢拉。

　　警察不放心，回到派出所查到了劉阿姨的家庭情況，聯系上了劉阿姨的女兒。

　　劉正成：最后聯系到她女兒，她女兒知道了，說會去勸她的，后來這個事情我才放心。

　　被阻止三次匯款 最終還是讓騙子得逞

　　受害人：鬼迷心竅都不能形容。

　　江蘇省南京市公安局化工園分局山畔派出所劉正成：(劉阿姨)說我被騙了，我當時真是又氣又恨。

　　這回劉阿姨被騙走的可不只是2.9萬，因為她還找人借了錢匯給了騙子，騙子一共騙走了她6.76萬元

　　劉阿姨：我當時也是真的鬼迷心竅，我也不知道我當時怎么那么聽她(騙子)話。叫我怎么我就怎么。

　　既然3次去建行都沒有匯出錢去，劉阿姨最終又是怎么通過農行把錢匯走的呢？劉阿姨說一切都是從2014年11月10號一早那個電話開始的。

　　劉阿姨：大概9:00多鐘接到個電話，他說你是劉晶瑩(化名)，我說是。他說你在中國郵政銀行運通支行欠了一筆1.8575萬塊錢，是珠海的。我說我從來沒到珠海去過，我也沒參加什么郵政儲蓄。我說這哪來這1.8575萬塊錢呢，我說這肯定是詐騙，我說我要報案。

　　聽劉阿姨說要報警，接電話的小伙子很熱心地就替劉阿姨查到了珠海市公安機關的電話。

　　劉阿姨：(打電話)喂，請問你是珠海114嗎？那么我想請問一下0756-21362740是什么地方，這是講珠海香洲分局刑警偵查大隊是嗎？

　　緊接著“珠海的公安”就打來了電話。

　　劉阿姨：后來這個自稱高宇誠的高警官，他就說那你就算是自動來報案的。現在我跟我們領導匯報一下這個問題，等于有意讓我(聽)，他講話我在旁邊都能聽到。他說有個劉晶瑩自動來報案，后來旁邊那個人一看，這個劉晶瑩我們正在找呢。一個全國在通緝的販毒案件，我們正在抓這個案件，這是國家一級的特密案件。你正好是這個案件里面的人，一分子。

　　“高警官”電話里告訴劉阿姨，一個叫劉天亮的建行員工涉嫌販毒案，利用職務之便竊取了一兩百名建行儲戶的賬戶來販毒，警方已經掌握劉阿姨就是其中的一位。

　　劉阿姨：現在就是要把你們賬上的錢，全部都凍結。

　　一聽說要凍結自己的賬戶，劉阿姨慌了，她是個退休工人，兩個女兒都在外地工作，每月3000多塊錢的退休金，是獨居的劉阿姨主要的生活來源。

　　劉阿姨：我就靠這個生活，你把我這個凍結了，我就沒生活來源了。

　　電話里“高警官”說這個可不好辦，因為案子已經移送到檢察院了，今天下午就要開庭了，他們馬上就要下通緝令，抓捕劉阿姨了，不過他相信劉阿姨是無辜的。也很同情老人家，所以他愿意幫老人一個忙，把電話轉到負責該案的“徐檢察官”那里，讓她幫幫忙，先解除劉阿姨的犯罪嫌疑，他還告訴劉阿姨，打通了電話要這樣跟檢察官說。

　　劉阿姨：報告徐檢察官，我叫什么什么名字，我今天請求你，我知道我的證據對我相當不利，就希望你，想拜托你，幫我盡量清查。

　　劉阿姨當時，把“高警官”教她說的話，一個字一個字地記下來，劉阿姨說那個“檢察官”是個女的，很嚴厲，也很忙，她打了3次電話，人家才有時間跟她說話

　　劉阿姨：那個語氣還要懇求她一些，那個樣子。

　　央視財經《經濟半小時》記者：說立案在珠海，然后讓你去珠海說明情況。

　　劉阿姨：她說你不去那你就要交錢，等于說像押金一樣的。

　　騙子欲擒故縱 圈套一環接一環

　　劉阿姨說當時她沒有到期的銀行定期存單和現金加起來一共3萬多，“檢察官”給了劉阿姨一個劉亮的賬號，要求她把錢都打到這個賬號上，于是就有了剛才我們看到的劉阿姨跑了3家建行，要求取錢和匯款都沒有成功的經歷，劉阿姨說，給銀行說的那些匯款理有還錢、買保健品、買蟲草，都是那個“徐檢察官”電話里教她的，因為“檢察官”說案子涉及國家機密，所以劉阿姨不敢泄密。

　　劉阿姨向那個“徐檢察官”匯報了自己跑了一天，也沒有把錢取出來匯走的情況，第二天“徐檢察官”就給她出了主意，要她到遠一點的銀行，先把自己存單的錢取出來，然后換另外一家銀行到自動取款機，也就是ATM機上，趁沒有人的時候自助匯款，繞開銀行的柜員，于是，第二天劉阿姨就跑到了另外一個區，只說要取錢，果然順利地取出了存單里的錢，但是她自己不會用ATM機。

　　央視財經《經濟半小時》記者：你也不會用ATM機。

　　劉阿姨：不會，她教我。我把它記下來了，一步步怎么操作。“無卡存款”就是選“無卡存款”，然后按“確認”。就把對方的號碼打進去，打完以后一按“確認”，然后又按這個號碼 “確認”，然后就是放錢。

　　劉阿姨生平第一次使用ATM機，照著小紙條上記的方法，在農行把自己的3萬多存款都匯了出去，她說自己松了一口氣，可是緊接著又來了“徐檢察官”的電話。

　　劉阿姨：你3萬塊錢不行，太少了，還要再加。你們怎么這么做事，她說我們都挨批評了，叫我無論如何還要再弄3萬塊。我說我哪來(3萬塊)，(她說)你去借，跟人借。

　　就這樣劉阿姨一共匯出了6.76萬元，后來那個“徐檢察官”讓她找到一個能夠接傳真的地方，給她發來了一份北京市人民檢察院監管科的公函，表示押金已經收到，還囑咐劉阿姨3天內不要再給她打電話。

　　劉阿姨：我就是完全按照她設好的圈套，一步一步地走。星期四早上打電話打不通了，我才清醒。

　　偽造“拘捕令”恐嚇受害人 騙子無孔不入 騙術花樣百出

　　就在劉阿姨受騙的同時，南京江寧區的王女士也遭遇到了電信詐騙，不過幸運的是，就在對方在電話里操縱著王女士即將在自動存取款機上匯出卡上的130多萬的時候，王女士清醒了。

　　王女士：他就問我，旁邊有沒有人。我突然一下子清醒了，我說你讓我轉移到一個安全賬戶上，問我旁邊有沒有人干什么。

　　王女士遭遇的是和劉阿姨一樣的詐騙程序，都是以銀行來電說信用卡透支為由，開始實施詐騙的。接著電話轉到了“公安部門”，說你的信用卡涉嫌犯罪，王女士涉嫌的是洗黑錢。然后，所謂的公安人員就要求王女士把錢打入“安全賬戶”，以證明自己的清白。不過，詐騙升級的一點在于王女士真的收到了司法機關的“拘捕令”，她說自己就是被這個嚇住喪失理智的。

　　王女士：是我真實的第一代身份證，雖然說這個拘捕令我沒有見過，但是最起碼這個章是對的，上海市檢察院的這個章，我相信這肯定應該是真的。

　　王女士說，這個是電話里的“警官”傳真給她的，一看到“拘捕令” 王女士蒙了，她拿了自己所有的卡跑到銀行去匯錢去了。

　　王女士：銀行工作人員看我鬼鬼祟祟，她說你到底干什么，我說我把這個東西拿給你看看。她說這是騙子吧。

　　警方告訴央視財經《經濟半小時》記者，其實案件中出現的所謂“拘捕令”等司法文書一看就是假的。

　　警方：我們公安機關內部就不存在這種強制證明書，執行的最后這個簽章應該是公安機關的簽章，而它這個是假的執行文書里面，它簽的是檢察院的章。

　　針對電信詐騙、互聯網詐騙日趨嚴重的態勢，除了各地警方開展了專項打擊活動之外，相關部門也出臺了防范和應對的措施，各大銀行要求柜面匯款時落實“三問兩看一核對”，阻截電信詐騙的發生，國家銀監會等4部門聯合下發了工作規定，提出了對于手續齊全的涉案資金，銀行等金融機構應當立即辦理凍結手續，而對涉案賬戶較多需辦理集中凍結的銀行應在24小時內采取凍結措施。

　　江蘇省南京市公安局化工園分局內保大隊教導員劉維：任何政府部門的，公檢法的，郵局的，民政局的，銀行的，保險公司的等等，他們的號碼通過騙子“顯號軟件”打過來以后，我們把它掐掉，然后我們再按重播鍵重播回去。

　　記者：是一定要按重播鍵重播回去？

　　劉維：對，這樣子肯定是打不通的，第二個就是說當你在第一時間接到你涉嫌犯罪或者你受到一些相應的補助、補貼，或者一些獎品、獎勵無非這三大類型，最終就談一個字：錢。只要最終談到錢那就肯定是詐騙。

　　半小時觀察：共建杜絕詐騙防護網

　　同樣的詐騙，劉阿姨與王女士的結果完全不同，關鍵在于王女士的心里始終還有警惕。由此也可以看出，相當一部分詐騙的騙局，都是有自身破綻的。因為國家公檢法機關，是不可能讓案件當事人用錢銷案的，更不可能是什么不能說的國家機密。只要我們心中始終存在一份警惕，就有可能讓大部分騙子伎倆落空。但是，我們同樣要看到，杜絕電信詐騙，不能僅僅停留在給大家支招，個人如何防范方面。更重要的，還在于我們的電信運營商、銀行、公安機關等部門之間，有一個更好的協作。這種多部門協作越暢，詐騙案的得逞率就會越低，破案率也就會越高。這一高一低的變化，不僅是社會安全程度的大幅提升，也會帶來人們幸福指數的大幅提升。遲早建立這樣的溝通和協作機制，是有效打擊電信詐騙犯罪的基礎保障，也是我們依法治國的目標所在。

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