人民幣國際化“高速公路”初步建立 將便利跨境貿(mào)易和資本流動

　　新華網(wǎng)上海１０月８日電（記者劉錚、姚玉潔、姜琳、有之炘）隨著人民幣跨境支付結(jié)算需求迅速增長，對金融基礎(chǔ)設(shè)施的要求越來越高。１０月８日，中國金融中心上海。隨著人民幣跨境支付系統(tǒng)（ＣＩＰＳ）一期正式上線運行，由中國人民銀行組織建設(shè)的、為全球金融機構(gòu)人民幣跨境和離岸業(yè)務(wù)提供資金清算、結(jié)算服務(wù)的支付清算體系，在推進人民幣國際化的第七個年頭初步建立起來。

　　人民幣國際化發(fā)展的重要里程碑

　　上午９時，中國銀行悉尼分行率先通過ＣＩＰＳ系統(tǒng)將澳大利亞某公司３７００．８４萬元人民幣匯至境內(nèi)，成功辦理了首筆業(yè)務(wù)。

　　“ＣＩＰＳ系統(tǒng)的建成運行是我國人民幣國際化發(fā)展的重要里程碑。”中國人民銀行副行長范一飛在ＣＩＰＳ一期上線啟動儀式上說，ＣＩＰＳ系統(tǒng)的建成運行有利于提高人民幣跨境結(jié)算的效率，促進人民幣在全球范圍內(nèi)使用，更好地支撐實體經(jīng)濟發(fā)展和“走出去”戰(zhàn)略實施。

　　曾參與ＣＩＰＳ系統(tǒng)規(guī)劃、設(shè)計和初期建設(shè)的中國進出口銀行董事長胡曉煉形象地比喻道，人民幣國際化將在ＣＩＰＳ這條“高速公路”上，進入飛奔時期。

　　隨著２００９年開始跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點，人民幣國際化征程自此啟動。人民幣目前已成為中國第二大跨境支付貨幣和全球第四大支付貨幣。這必然要求加快建設(shè)人民幣跨境支付系統(tǒng)，完善人民幣全球清算服務(wù)體系。

　　“之前的人民幣跨境結(jié)算既可通過香港、新加坡等地的清算銀行進行，也可使用中國的代理銀行，但匯款代碼差異和語言障礙嚴重減緩了這兩種操作的速度。”中信銀行國際金融問題專家劉維明說。據(jù)中國社科院金融所銀行室主任曾剛介紹，支付清算系統(tǒng)是銀行資金流動的通道與樞紐，隨著人民幣國際化的推進，必須解決境內(nèi)外支付清算對接的問題，這樣才能便利人民幣跨境貿(mào)易和資本流動。美元的國際貨幣地位，離不開ＣＨＩＰＳ（紐約清算所銀行同業(yè)支付系統(tǒng)）的有力支撐。

　　一期為實時全額結(jié)算，二期將采用混合結(jié)算方式

　　從２０１２年初啟動建設(shè)的ＣＩＰＳ系統(tǒng)，分為兩期：一期主要采用實時全額結(jié)算方式，為跨境貿(mào)易、跨境投融資和其他跨境人民幣業(yè)務(wù)提供清算、結(jié)算服務(wù)；二期將采用更為節(jié)約流動性的混合結(jié)算方式，提高人民幣跨境和離岸資金的清算、結(jié)算效率。

　　ＣＩＰＳ系統(tǒng)用在哪些領(lǐng)域？服務(wù)對象是誰？記者從業(yè)內(nèi)人士了解到，ＣＩＰＳ系統(tǒng)支持跨境貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易結(jié)算、跨境直接投資、跨境融資和跨境個人匯款等業(yè)務(wù)。ＣＰＩＳ是為金融機構(gòu)提供服務(wù)的，企業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)和個人匯款業(yè)務(wù)可通過參與ＣＩＰＳ系統(tǒng)的銀行進行。１９家有實力的中外資銀行成為ＣＩＰＳ的首批參與者。

　　作為服務(wù)全球金融機構(gòu)的清算系統(tǒng)，工作時間非常關(guān)鍵。記者從中國人民銀行了解到，目前ＣＩＰＳ一期按照北京時間運行，日間處理支付業(yè)務(wù)的時間為９時至２０時，今后可視市場需求進一步延長ＣＩＰＳ運行時間。

　　根據(jù)央行發(fā)布的規(guī)則，ＣＩＰＳ一期僅接受境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)和金融市場基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)作為直接參與者，但可以接受境內(nèi)或境外銀行業(yè)金融機構(gòu)作為間接參與者。這次同步上線的間接參與者包括位于亞洲、歐洲、大洋洲、非洲等地區(qū)的３８家境內(nèi)銀行和１３８家境外銀行。

　　目前，ＣＩＰＳ一期由跨境銀行間支付清算（上海）有限責(zé)任公司負責(zé)運營，并接受人民銀行的監(jiān)督和管理。

　　新系統(tǒng)將推動人民幣國際化不斷前行

　　匯豐大中華區(qū)行政總裁黃碧娟表示：“近年來，隨著跨境人民幣業(yè)務(wù)的快速增長，越來越多的市場參與者希望通過一個采用國際通行標(biāo)準(zhǔn)的跨境人民幣清算系統(tǒng)，在交易時間、語言、風(fēng)險和流動性管理等各方面獲得更好的支持。新系統(tǒng)的建立在順應(yīng)市場需求的同時，將進一步推動人民幣在全球的使用，為其成為真正的全球貨幣鋪平道路。”此外，匯豐香港也已作為“間接參與者”通過匯豐中國接入了該系統(tǒng)。

　　這一新的清算系統(tǒng)是跨境支付基礎(chǔ)設(shè)施的重要提升，昭示人民幣國際化不斷前行。

　　德意志銀行環(huán)球金融交易業(yè)務(wù)部大中國區(qū)產(chǎn)品管理主管張熒認為，ＣＩＰＳ的上線將有利于支持人民幣國際化，維護人民幣支付系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運營及其業(yè)務(wù)發(fā)展。“ＣＩＰＳ進一步整合了現(xiàn)有人民幣跨境支付結(jié)算渠道和資源，滿足各主要時區(qū)發(fā)展人民幣業(yè)務(wù)的需要，提高交易的安全性和穩(wěn)定性，營造公平競爭的市場環(huán)境。”

　　星展銀行經(jīng)濟師周洪禮坦言，雖然判斷ＣＩＰＳ將替代現(xiàn)有的人民幣離岸清算系統(tǒng)還為時過早，但與國際支付系統(tǒng)充分兼容的ＣＩＰＳ將在全球?qū)崿F(xiàn)人民幣外匯交易，從而降低交易費用，普及人民幣的使用，這對于人民幣國際化、資本項目開放等具有重要意義。

　　人民幣目前已經(jīng)是全球第四大支付貨幣及第二大貿(mào)易融資貨幣。匯豐預(yù)計，到２０２０年，中國對外貿(mào)易的一半以上將以人民幣結(jié)算，人民幣將躋身全球主要貨幣之列。

　　從金融安全的角度來看，ＣＩＰＳ使市場參與者不再那么依賴國際銀行間結(jié)算工具，還能允許監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)控跨境人民幣在銀行間的大額支付。

　　“ＣＩＰＳ上線只是萬里長征第一步，接下來的工作還任重道遠。”范一飛透露，下一步將啟動ＣＩＰＳ系統(tǒng)二期建設(shè)，進一步延長系統(tǒng)運行時間，覆蓋更廣的時區(qū)，實現(xiàn)與債券結(jié)算系統(tǒng)等的連接，全面支持各類跨境業(yè)務(wù)。

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