男子以“炒外匯”等名義制造龐氏騙局 騙走一億

　　1983年出生的陳某，以“炒外匯”的名義弄了個投資理財的平臺，身邊的同鄉、長輩、親戚等在他編造的“精彩故事”中紛紛中招，直到最近其編造的“故事”被揭穿、公司平臺崩盤才真相大白，所謂的“外匯投資管理平臺”被投資者發現只是個幌子，警方沒有發現該公司有外匯交易的憑證，借新還舊的龐氏騙局才是陳某的運作手段。近日，陳某等一干公司核心成員已經落網，警方初步查明涉案資金一億元左右。而記者從可靠渠道掌握的消息表明，仍然還有部分投資人出于種種原因沒有報案。

　　“金來金”騙局

　　特點

　　詐騙對象瞄準

　　有實力投資者

　　“金來金投資有限公司”對一般老百姓的“小錢”似乎不感興趣，其公司的業務發展對象主要是企業家、包租公以及有一定經濟實力的個人投資者。

　　發展參與者

　　的周邊資源

　　只要有人參與進來，陳某就會充分挖掘這些人周邊資源，知情人士說，去年和今年上半年是“金來金投資有限公司”發展最迅猛的時候，涉案的絕大部分資金也幾乎都是這一期間產生的。由于成功說服幾位重量級的同鄉、長輩投資進來，一時間，陳某的業務量暴增。

　　幌子

　　說“美麗故事”

　　“金來金投資有限公司”無非就是以高額回報為誘餌。只不過，為了有“故事”可講，他自始至終對外宣稱公司業務是炒外匯、辦理塞浦路斯投資移民為主要業務。

　　去塞浦路斯看“投資項目”

　　為了讓投資者看得見摸得著，他會邀請投入資金相對大、或者有意拿出大額資金投資的潛在客戶去到塞浦路斯旅游，那是一種非常高大上的待遇，有塞浦路斯方面的人員接待、陪伴。“他會帶我們到塞浦路斯一些房地產項目參觀，告訴我們說這些房產是他公司購買的。他還會經常邀請歐洲的一些經濟界人士來到東莞洽談合作事宜。這些場面一般人是難以看出破綻的。”受害者張先生說。

　　年會邀請經濟學家演講

　　即使是在公司即將崩盤的前夕，陳某為了穩住客戶，依然會大方地投入宣傳推廣自己的業務，今年春天，他花重金舉辦了一場高規格公司年會，以25萬元的價格請來經濟學家郎咸平做了一場四十分鐘左右的演講。而整場年會一共花費將近百萬元。

　　真相

　　沒有炒外匯

　　員工和部門

　　被陳某在一年時間內吸走四百多萬元資金的龔大兵（化名）至今后悔莫及，知道陳某近日落網后，他才想起自己實在有些愚蠢，因為陳某說炒外匯，但是公司除了幾十名市場業務員，根本就沒有見到一個分析師、外匯交易員這樣的員工。

　　并沒有在當地

　　投資一個項目

　　事實證明，陳某雖然經常帶人去塞浦路斯考察項目，但是“金來金投資有限公司”在當地并沒有投資一個項目。

　　已經好幾個月

　　沒兌現月收入

　　而與此同時，眾多投資者的月收入已經好幾個月沒有兌現，面對這些人的質疑，陳某都是以公司正在籌劃大項目需要花錢為由予以敷衍。

　　金來金崩盤

　　由于無法按期兌付投資者高達兩分、三分的月息而被舉報，近日，位于東莞南城康城國際裝點氣派的“金來金投資有限公司”終于曲終人散關上了大門，也斷絕了眾多投資者大投入、高回報的夢想與希望。

　　到記者截稿時止，公司負責人、1983年出生的四川瀘州人陳某與十來名公司高管和骨干被南城警方陸續抓獲歸案。隨著東莞公司總部的解體，開設在中山、佛山，甚至江蘇、安徽等地的分公司和辦事處也隨后關門，旗下成員樹倒猢猻散。

　　警方將此案定性為非法吸收公眾存款案件。據悉，目前連同陳某在內，公司已經有八人分別在中山、東莞落網。

　　知情者透露的消息表明，在不到兩年的時間內，“金來金投資有限公司”以“炒外匯”、辦理塞浦路斯投資移民為名，采取高額回報、合伙開設分公司等形式大肆吸收社會公眾資金。

　　參與到“金來金投資有限公司”而損失慘重的人員形成了一份長長的名單。毫無疑問，隨著警方深入調查下去，前來報案的人員將會越來越多。記者從知情人士處了解的情況表明，目前到警方登記報案的投資人被卷走的資金近一億元。

　　在記者所采訪的投資者中，損失最少的為一百萬元以上，最多的將近兩千萬元。相對來說，本案投資者人數并不龐大，但是在短時間內聚集的資金量非常大，成為東莞近年來涉及資金最多的經濟案件。

　　逃亡仍“忽悠”客戶

　　在投資者眼中，“金來金”負責人陳某是一個辦事非常執著的人，這一點在一個視頻中可以得到些許驗證。

　　視頻中，已經被警方立案追逃的陳某似乎不甘心公司就這樣完蛋。躲在一個看不出背景的小屋子里，陳某用微信對外做“重要講話”，他安慰公司員工和投資者說，公司并沒有犯法，目前只是陷入經營困境，現正在和政府商談籌錢兌付投資者收益的方案。很有諷刺意義的是，他在視屏中讓公司成員和投資者“不信謠、不傳謠，大家齊心協力共渡難關。”

　　此外，讓部分投資者感到憤怒的是，陳某在躲避警方調查的逃亡期間，在微信中發布多次“指示”：要求處于觀望狀態、還沒有報案的投資者們按照他的方案辦事，即不要擴大事端、給公司一到兩年的時間，公司將繼續努力經營，到時候給投資者們一個滿意的回報。“否則，如果警方立案，公司所有賬戶資金會被全部沒收，大家的錢也沒有希望收回了，我們現在都是一個利益共同體。”

　　被卷入這起案件，投資四百多萬元無法收回的東北人趙某說，陳某是在威脅大家，他的意思是叫投資者不要報案，不要擴大事件影響力，以此減輕他的刑事責任和精神壓力。而這些血本無歸的投資者個個都比他年長。大多數都是六O后、七O后的社會精英。

　　“美麗故事”專坑老鄉

　　張先生是陳某老家的熟人，兩人的父輩關系較好。陳某在公司即將崩盤的時刻，依然“大方”與張先生展開合作，在投入一筆小錢后獲得了對方的信任，然后開始向對方融資一千萬元。“他說話的邏輯性很強，在詳細說明了公司的發展前景后，表示我給他投入一千萬元，明年最后可以獲取兩千萬元的收益。于是我就動心了。”

　　根據記者掌握的名單，投資者人員中，陳某的老鄉占據了相當大的比例，這些人大多數都在東莞周邊經營企業，也有部分是退休老干部。毫無疑問，這些人幾乎都是血本無歸。多名受害者在事后都感嘆道，自己在社會上發展多年，沒有想到會被一個后生晚輩坑得如此嚴重。

　　在長長的投資受害者名單中，最凄慘的是一部分既投資又參與管理的人士。熊先生就是其中一位，在面臨陳某精心編制的大好前景的吸引下，熊先生將自己經商多年的資金一千多萬元全部投入，并且被陳某另外委任一個身份——“金來金投資有限公司”中山分公司負責人、法人代表，就在熊先生開展分公司業務不到一個月的時間，公司崩盤，由于參與到高層管理，熊先生不得不前往警方自首接受調查，目前已被刑事拘留。

　　小貼士：

　　碰上這幾類投資項目要當心

　　非法集資、具有龐氏騙局特征的圈錢模式主要有以下幾種特征：

　　理財產品高額回報：

　　一些不法之徒和公司抓住人們賺快錢，小投入大回報的心態，往往設計一種投資模式，許諾遠遠超出銀行理財產品同期回報的水平，這就需要格外注意。目前，無論是銀行理財產品，還是其他投資項目，凡是有保底收入的，年回報率基本上不會超過10%。

　　眾籌模式：

　　目前，一些人利用眾籌創業的風潮，刻意歪曲眾籌的真正理念，以披著眾籌的外衣從事非法集資的行為。有律師解釋，單一的眾籌項目股東不能超過五十人，否則就有可能構成非法集資或者非法傳銷性質的模式。

　　互聯網陷阱：

　　根據法律界人士透露，當前利用互聯網創新條件和配套政策不完善的空子，互聯網騙局可謂層出不窮，有不少互聯網項目可謂赤裸裸的拉人頭模式。如最近網上揭露的發源于境外的3M金融互助平臺。

　　律師認為，無論經營者采取什么方式講解項目優勢，投資者只需認準一個核心問題，就是看這個項目是靠賣產品賺錢還是發展人頭賺錢？如果是后者切記小心。

　　業界：“金來金”模式不可能持續

　　對于“金來金”的詐騙模式，中國銀行東莞分行辦公室一位不愿意透露姓名的人士認為，陳某所謂的外匯管理平臺完全經不起推敲，因為許諾給予投資者每月高達兩分左右的回報率，這是基本上不可能達到的收益，就是這個不可能的高收益吸引了投資者。

　　除了對投資者采取兩分高額回報即每年24%的收益外，“金來金”公司對于內部員工的業務提成也同樣高得驚人。部分投資者告訴記者說，在公司業務發展到了最高峰時期，凡是拉到投資款的業務員，當場按照本金比例提成20%。

　　對此，東莞外商投資協會辦公室主任李勇認為，員工提走20%，投資者每年提走24%，實際上一筆投資款已經被拿走將近一半，此外公司還有辦公費用、員工工資需要發放，如此一來，公司一年下來沒有一倍的收益是不可能支撐如此之大的開支的。而金融理財服務行業平均收益一般不會超過10%，懂一點常識的人是不會投資這一類公司項目的。

　　律師：個人非法集資20萬即可立案

　　廣東省寶威律師事務所主任律師唐勝利認為，這起案件說明這些做傳統制造業、貿易業務的老板們在轉型過程中缺乏金融業務知識。

　　一個起碼的常識是，類似于外匯管理、金融業務的企業都必須要擁有金融局辦法的金融業務許可證，其次，公司的營業執照經營范圍也必須要有金融業務的內容，而一般的投資公司是不可能有這項經營業務的。

　　投資者選擇投資渠道時，千萬不要貪圖高額回報，當經營者開出的月回報率遠遠高出同行業正常的理財收益率，說明是有高風險的。

　　此外，相關法律規定，個人面向社會不特定人群有償吸收20萬元金額即可構成非法集資罪或者非法吸收公眾存款罪，單位（公司）為100萬元以上。

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