個人外匯業務監測系統元旦上線 可有效堵住洗錢漏洞

　　外匯局個人外匯業務監測系統將于2016年1月1日正式上線。目前運行的個人結售匯管理信息系統也將同日停止使用。據悉，新系統提供頁面登錄和聯機接口兩種使用模式。銀行可通過頁面登錄模式辦理個人結售匯業務，也可通過聯機接口模式實現銀行業務系統與外匯局新系統的直接對接，對個人結售匯業務實現一次錄入。

　　現行的《個人外匯管理辦法》規定個人每年只能購匯和結匯5萬美元。但是，此前部分外匯需求較大的個人利用部分銀行結匯時并未實時登錄外匯局系統查詢個人余額，形成銀行間系統的數據并未及時更新共享的漏洞，進行了超額換匯。新系統的上線將從技術上有效堵住漏洞。

　　國家外匯管理局經常項目管理司司長杜鵬介紹稱，新系統與現行的系統相比有以下幾個方面的改變。比如，新系統可以有效地減少銀行的“二次錄入”，以前有很多信息需要手工錄入的，新系統上線之后，銀行這方面的工作量可以大大簡化。此外，在原有對個人“結售匯”數據統計基礎之上，新系統又增加了個人的“外匯收支”、“現鈔存取”兩個方面的內容，對個人項下結售匯、涉外的收支、現鈔的存取數據實現了全口徑的統計監測。

　　同時，新系統還強化了對“關注名單”的管理和非現場監測分析功能。以前個人“關注名單”是由各家銀行根據外匯局統一下發的關于“分拆結售匯”的一些標準單家產生，對全國各銀行不統一適用。系統上線之后，這些數據由外匯局集中采集、集中分析、集中發布，適用于全國各家銀行。以后個人到每一家銀行去辦結售匯業務，銀行都有了該人是不是在全國其他銀行、其他地區被列入關注名單的記錄。當然，新系統的運行將比舊系統更加穩定。

　　公開信息顯示，杜鵬曾在12月上旬舉行的外匯管理政策新聞發布會上表示：“總體而言，新系統上線對個人和銀行辦理相關業務更加便利，系統本身調整對個人現有的外匯管理政策并沒有改變?！弊蛱欤惺袌鋈耸繉⒆蛉誃股大跌歸因于新系統上線將影響外匯進出，業內人士則認為影響不大，因為個人結售匯政策并沒變化。

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