謊稱新興產業“領軍者”　集資近百億元坑騙２３萬余人次——揭開集資詐騙案“邦家”的“畫皮”

　　新華社廣州３月１日電

　　新華社記者毛一竹、詹奕嘉

　　十年內，行騙大江南北１６省市、集資詐騙金額高達９９.５億多元、受害人數多達２３萬余人次……２月２９日，廣州市中級人民法院對廣東“邦家”集資詐騙案２４名被告人作出一審宣判，其中蔣洪偉被認定為主犯，以集資詐騙罪判處無期徒刑。此外，違法所得、財物需按比例發還被害人。

　　檢察機關信息顯示，“邦家”集資詐騙案是迄今為止全國規模較大、涉案金額較高、受害群眾較多的金融犯罪案件。記者調查發現，蔣洪偉等人打著“中國租賃業領軍者”“商海弄潮兒”的幌子，布下投資陷阱，使得眾多中老年人被騙得血本無歸。而他自己卻用這些血汗錢大肆消費、揮霍無度。

　　打著“新興產業”的幌子，行騙全國１６省市

　　融資租賃，是一種新型金融模式，對許多民眾來說還比較陌生。蔣洪偉等人打著“新興產業”的幌子，在資料上宣稱“邦家”是“融資租賃試點單位”、租賃行業“領軍者”，到處招搖撞騙。

　　廣州中院經審理查明，蔣洪偉于２００２年１２月至２０１０年８月間，在廣州注冊成立廣東邦家公司等四家公司，并相繼在全國１６個省、直轄市設立了６４家分公司及２４家子公司。這些公司表面上做的是汽車等實物租賃、保健品和有機食品銷售等業務，實際上根本未取得政府部門融資行政許可。

　　記者旁聽庭審發現，蔣洪偉等人集資詐騙的方式有三種：一是兜售公司會員卡，聲稱每季度可獲得年利率１６％至３０％的固定回報，合同期滿便可收回本金；二是謊稱區域合作，運營“邦家租賃體驗店”，或者代出租被害人出資購買的汽車，標榜可以獲得相當于本金２５％至４７.５％的投資回報，并保證一定期限內返還本金；三是以年利率３０％的條件，與被害人簽訂“人民幣資金借款合同”，吸引被害人投資。

　　經司法會計鑒定，２００２年１２月至２０１２年５月期間，這四家公司非法集資金額高達９９．５億多元，受害的社會公眾人數多達２３萬余人次

　　廣州中院一審判決蔣洪偉犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，并處沒收個人全部財產，其余２３人被以非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪判處有期徒刑３年緩刑４年至有期徒刑１４年不等，并處相應的罰金。

　　２０１４年底，廣州中院已對涉案的王民權、張巖等４人作出一審判決。王民權、張巖被廣東高院終審認定為主犯，被以集資詐騙罪分別判處有期徒刑１４年、７年。

　　被害人畢生積蓄血本無歸，詐騙者揮霍無度

　　“邦家”案被害人大部分都是中老年人，甚至包括一些孤寡老人。在２月２９日的宣判現場，不少人想到攢了一輩子的血汗錢可能血本無歸時情緒激動，有人當場失聲痛哭。

　　為何有如此之多的人落入“邦家”集資詐騙的陷阱？多名被害人告訴記者，他們之所以會上當，一是因為融資租賃很“新潮”，以為可以多賺些錢；二是因為邦家公司的宣傳排場很大，讓人以為是一家很有實力的大公司。

　　“南沙宣傳會時我特意去考察過，六個大廳，特別氣派，回去以后我就投了７０多萬元，結果等了９個月不見任何回音，才感到不妙。”來自江蘇南通的徐姓老人說，這７０多萬元是她和老伴的畢生積蓄，沒想到就這樣打了水漂。

　　“這就是一個大騙局。”另一位老人氣憤地說，“所謂的總部、物流公司，現在荒草一片，一磚一瓦都沒有。展覽的東西都是租來的，有的領導被請來參加活動，以為是鼓勵新興產業發展，反倒成了他們的‘托兒’。”

　　此案判決書顯示，蔣洪偉等人為擴大非法集資的規模，將集資款用于涉案公司員工的獎金和業績提成共５５２０６．４３萬元、參與集資的社會公眾的到期本息支付共８０２９３９萬元，從而制造集資款得到高額回報的假象，達到進一步吸取社會公眾集資款的目的。

　　數以萬計的被害人被“坑”得血本無歸，詐騙者卻用他們的血汗錢揮霍無度。廣州中院查明，蔣洪偉通過信用卡刷卡消費購買名牌服裝、名表等個人奢侈品，揮霍集資款人民幣２２８８１７７５．１２元、美元２３６００８．３２元、歐元２９８２８．７４元、港幣１０１１．３２元、澳幣２０８８３．８９元、馬來西亞幣４１４０．２１元。

　　部分案款去向不明，挽回損失困難重重

　　２月２９日，廣州中院還判決４家涉案公司及各被告人的違法所得、財物需按比例發還被害人，追繳不足部分責令被告人在非法所得范圍內退賠，按比例發還各被害人。

　　然而，由于蔣洪偉無法交代部分集資款的資金去向，涉案公司的賬冊記載不清、去向不明，社會公眾巨額集資款無法返還。

　　“這并非孤例。”廣州市人民檢察院一位辦案人員告訴記者，多數非法集資犯罪案件破獲前贓款會被揮霍一空或去向不明，案發后大部分資金無法追回，即便法院對案件作出生效判決，許多受害人也難以全部或部分收回其被騙資金。

　　目前，“邦家”案扣押的包括蔣洪偉的９４１４２０元贓款、各被告人退繳的款項、廣東邦家公司１２７輛車及北京青龍湖別墅４３套。

　　廣州市人民檢察院已會同公安機關確定了邦家公司中層業務員追繳范圍，并采取相應措施追繳非法所得。針對此案易損涉案資產有扣押的上百臺車輛，廣州市檢察院建議市公安局作出對易損涉案資產提前變現的決定，并送達相關權利人，待決定生效后，移交廣州中院予以拍賣變現，盡可能滿足受害人挽回損失的訴求。

　　檢察機關建議，工商等行政機關應加強對公司、企業監督管理，凈化市場環境；人民法院在審理非法集資犯罪案件時應突出刑罰的經濟制裁功能，削弱犯罪分子的再犯能力；加強多部門聯動配合，加大非法所得追繳力度，清算并實地調查核實涉案財物，開展易損資產處置工作，盡最大可能挽回受害人經濟損失。

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