詐騙嫌犯每天變換酒店群發短信 分頭工作不來往

　　電信詐騙正以各種形態侵犯我們的財產安全，每年被電信詐騙團伙卷到境外的贓款就達80多億元。騙術花樣翻新偵查難，凍結嫌疑賬戶手續復雜滯后，電信運營商實名制“不實”，以及監管部門在詐騙公司登記后的“失察”，都讓打擊電信網絡詐騙之路舉步維艱。

　　道阻且長，要想重拳不打在棉花上，還需從制度、法律、監管等多個環節多措并舉。

　　“您想擁有5~50萬的信用卡嗎？方便快捷5~7天包下，如需聯系：185652132××，小張”。經寶雞市公安渭濱分局民警確認，華商報記者收到的是條詐騙短信，和他們正偵破的一起案情線索類似。就在1月16日，寶雞一男子權某因誤信“辦理大額信用卡”的短信，致銀行卡里的14萬元莫名被轉走。

　　>>警方的難題

　　作案手法翻新境外作案難抓捕

　　電信網絡詐騙高發，警方也開始著力打擊。然而，除了層出不窮新型詐騙手段，破案過程中遭遇的偵查、取證、抓捕、處理甚至追返贓款方面的難題，都加劇了辦案的難度。

　　卡和密碼都沒暴露 14萬元咋飛了

　　2015年10月權某收到一條“可辦大額信用卡”的短信，并附有電話，權某并未放在心上。后來資金周轉困難，他想起了那條短信，便打過去咨詢，對方說可以通過銀行內部辦大額信用卡，需要提供身份證、銀行流水、營業執照。權某用微信把身份證和營業執照發給對方，兩天后，對方說銀行征信沒有問題，詢問權某每月銀行流水后表示額度不夠，他們可以代刷銀行流水，只要權某去工商銀行和建設銀行各辦一張銀行卡，手機號碼留對方的，密碼設置成辦卡日期，然后在工商銀行再辦理一張銀行卡，存上一筆錢即可。

　　2016年1月14日，權某按對方所說，辦了張工商銀行卡和建設銀行卡，并告訴對方。1月16日，權某在工商銀行寶雞市紅旗路支行又辦理了張銀行卡，手機號留了自己的，密碼設置也只有自己知道，為保險還辦理了U盾（但當時沒拿到）。隨后權某分次在卡上存了140050元。以為一切妥當，等著辦理大額信用卡，不想當晚9時，權某收到銀行客服短信，140000元被轉走。17日，權某趕緊報了警。

　　經查，被轉走的14萬有9萬元是先被轉到之前辦理的建設銀行卡上，后又被轉走；而另外5萬元至今未查到去向，對方電話也已經無法接通了。

　　“對方根本不知道存錢的銀行卡的卡號和密碼，真想不通是咋把錢弄走的。”離奇的作案手法，讓警方也很不解。

　　不能缺席審判凍結的贓款難返還

　　事實上，這種花樣翻新的作案手法只是公安機關破案難的一方面原因。陜西省公安廳刑偵局有關負責人介紹，警方打擊電信網絡詐騙常會遇到5方面難題。

　　偵查難。重大電信詐騙案件大多是跨境犯罪，作案人員在境外采用網絡電話，甚至加裝改碼器后，從境外打進我國電話用戶，顯示的卻是國內某些政府部門的電話號碼，如需倒查障礙困難很多。同時，每起案件涉及的銀行賬號、銀行卡數量巨大，偵查工作異常艱巨。

　　取證難。犯罪主體多頭在外，取證難度大。如話務窩點設在東南亞、轉取款窩點在臺灣，租用的服務器在美國，證據易滅失，難以形成完整證據鏈。

　　抓捕難。犯罪嫌疑人多藏匿在境外，赴境外開展執法合作，手續復雜，辦案周期長，辦案成本高，抓捕難度大。

　　處理難。由于電信詐騙為新型犯罪，我國法律缺乏專門規定，只能參照普通詐騙犯罪的《刑法》條文定罪及處罰，一些地方的檢察、法院對電信詐騙犯罪認識不一，同一犯罪事實不同罪名處理，很多案件無法認定，嚴重影響打擊效果。

　　追返贓難。目前，每年約有80多億元人民幣的電信詐騙犯罪贓款被詐騙團伙卷到境外，其中絕大部分被轉移、揮霍。此外，按照法律規定，對被凍結的贓款，需法院出具判決書才能返還受害人，由于我國沒有刑事案件缺席審判制度，藏匿在境外的嫌疑人抓不到，就難以進入程序，即使贓款被凍結，也無法返還受害人。

　　>>各方的漏洞

　　無緊急止付銀行制度滯后 運營商、政府部門監管乏力

　　除了作案人員境外多頭散布等因素，警方在國內辦案同樣會遭遇各種限制，銀行相關規定的制約、運營商管理混亂帶來的偵查不便、相關部門只審批不監管……都使得警方在偵辦電信網絡詐騙案時，即使出盡全力，往往“重拳打在棉花上”。

　　銀行無轉賬限制錢款轉走很容易

　　“實際工作中，僅是凍結涉案賬戶這一步都很難，受到銀行的各種限制……”省公安廳刑偵局有關負責人坦言，金融管理方面的漏洞和限制，在面對電信詐騙時顯得滯后且乏力。

　　開卡實名制規定落實不到位，大批量的銀行卡被犯罪嫌疑人用來實施詐騙活動。比如，2015年7、8月份，安康旬陽連續發生8起電信詐騙案件，2016年1月10日破案后，現場收繳涉案銀行卡199張。

　　網銀轉賬無限制。網銀轉賬在方便人們生產生活的同時，也被詐騙分子大肆利用。目前，各家銀行推行的手機銀行、網上銀行轉賬均沒有金額、次數和境外網上分解資金限制，導致贓款能夠在數分鐘內被犯罪分子在境外劃走。

　　缺乏涉案銀行賬號緊急止付手段。很多受害人匯完錢款幾分鐘內便發覺上當，公安機關請求銀行緊急止付時，銀行常常以“不符合法律規定”、“沒有權限”、“已下班”等為由予以拒絕。

　　查詢、凍結手續復雜，進度緩慢。按照相關規定，公安機關需派員到開戶銀行查詢、凍結涉案賬戶，但在這個過程中，贓款早被犯罪嫌疑人異地取走。

　　個別商業銀行雖然在協助公安機關查詢凍結上做了一些積極嘗試，但總體效果欠佳，公安機關查詢、凍結涉案賬戶的速度仍然遠遠落后于犯罪嫌疑人轉賬取款的速度。

　　運營商用戶非實名漏洞被利用

　　電信詐騙隨時都在發生，且案件偵破難度很大。省公安廳刑偵局刑警認為，運營商的管理漏洞，客觀上為電信網絡詐騙提供了便利：

　　手機用戶僅記名而非實名。目前，運營商及其代理商銷售手機卡，隨意匹配身份證后就通過各種渠道販賣，手機卡的真正使用人并不掌握，只是做到了記名登記。每打掉一個電信詐騙團伙，都能繳獲成百數千張作案用的手機卡。

　　捆綁電話業務管理混亂。一些電信企業開發使用的一號通、400、G3等智能電話，具有呼叫、接聽轉移、捆綁多個電話及隱藏主叫號碼等功能，購買人不需出具證件，就可到電信企業或網上購買，嫌疑人利用這些功能，設置多重轉接，頻繁更換捆綁手機，遠隔千里實施詐騙。

　　另外，網絡改號電話使用泛濫成災。近年來，全國發生的電信詐騙案件中，犯罪嫌疑人使用網絡改號電話作案的占90%以上，僅今年上半年，從境外打入大陸的改號詐騙電話就有47億條。

　　非法出租網絡電話線路時有發生。運營商的個別員工利用工作之便，向詐騙窩點提供線路服務從中獲利，甚至參與其中。

　　相關部門對詐騙公司只審批不監管

　　記者專訪的王某，他所使用的“小區群發短信器”就是一個三無產品，完全仿真GSM移動通信無線基站，利用移動網絡系統網號、頻率資源等，偽裝成移動基站的鄰區，在信息獲取點采用大功率的無線信號發射，強迫用戶終端（手機）在仿真基站信號中進行登記而造成正常通信中斷，或將垃圾短信、詐騙短信發送到用戶手機，危害嚴重。

　　這類詐騙公司泛濫一方面是缺乏相關規定，無部門監管。有些企業唯利是圖，把生產的專用設備、器材和軟件公開銷售，甚至一些不具備資質的企業也非法生產銷售竊聽竊照器材、無線屏蔽器、“偽基點”、改號軟件、后臺操縱的虛擬交易軟件等。目前，國家對這些行為的監管存在空白，沒有明確的部門負責。

　　另一方面是有審批單位卻沒有跟進監管。2014年，陜西省和湖南省公安機關打掉一批網絡投資詐騙團伙，經調查發現，這些公司大都經過合法審批，由于主管部門只審批不監管，詐騙公司“披著合法外衣”干非法勾當暢通無阻。

　　>>“出拳”的方向

　　各行業主管部門聯合治理 切斷技術設備產業鏈

　　事實上，要想切斷電信網絡新型違法犯罪產業鏈，除了警方全力出擊，政府各相關職能部門、通訊運營商、銀行等也都需要擔負起各自的職責，多措并舉，打出組合拳，才可能在打擊電信網絡犯罪的戰役中勝出，使“保護人民群眾財產安全”的口號喊得響亮。

　　陜西出重拳多部門聯合打擊電信詐騙

　　2015年6月，國務院批準建立打擊電信網絡新型違法犯罪部際聯席會議制度。10月9日，國務院召開部際聯席第一次會議，宣布在全國范圍內開展為期1年的專項行動。同年11月陜西省政府批準建立了我省部際聯席會議制度，會議召集人為副省長、省公安廳廳長杜航偉，明確了政府各相關職能、通訊運營商、銀行等各自責任。

　　會議要求，要切斷電信網絡新型違法犯罪產業鏈，警方偵辦過程中，要對上下游犯罪追根溯源，全鏈條偵查經營，徹底打擊。對于提供電話線路落地、服務器租賃的非法線路商，逐層追查到底。對提供銀行卡服務的團伙，要順線查清收集身份證、組織人員辦理、郵寄、販賣等每一個環節；對于提供手機惡意程序、木馬病毒，公民個人信息，“偽基站”、竊聽竊照專用器材、無線屏蔽器、“黑廣播”等設備的團伙，要徹底查清非法編寫、生產、銷售和使用的各個環節。

　　配合鏟除境內地域性詐騙犯罪源頭。省工信廳、省通信管理局等要組織開展專項整治，對非實名登記、登記地與使用地不一致的手機、線路一律予以關停。要疏理涉及“偽基站”、“黑廣播”、非法無線屏蔽器等違法犯罪線索，配合公安機關順線追蹤。

　　參與搗毀境外電信詐騙犯罪窩點。專項行動領導小組辦公室要積極聯系省檢察院、省高法，出臺《境外電信詐騙犯罪取證標準和規范》；省外辦、省財政廳、西安海關、省質檢局、西北民航局要對赴境外開展執法合作、押解犯罪嫌疑人回國等工作提供支持。

　　打掉轉取款犯罪窩點。對前期掌握的涉案銀行賬號和新發現的涉案銀行賬號，公安機關應依法要求商業銀行一律予以凍結，終止其境內外的匯、轉、取款業務，并納入銀行系統的黑名單。

　　省公安廳要組織專門力量開展研判串并，聯手臺灣警方開展執法合作，鏟除一批長期盤踞兩岸的轉賬、取款犯罪窩點。

　　封停非實名登記的第三方支付賬戶

　　據悉，這次全省為期一年的專項整治中將重點治理以下違規行為：違規出租電信線路的；違規批量辦理、非實名辦理電話卡、上網卡的；違規批量辦理、非實名辦理銀行卡的；違規辦理、使用“一號通”、“400”、“商務總機”等通訊業務的；使用非實名電話卡（包括移動通信轉售業務）、上網卡（包括移動通信轉售業務）、寬帶線路的；使用非實名銀行卡，以及人卡分離、境外使用的。

　　督促包括第三方支付企業在內的非銀行支付機構嚴格按照規定，在開戶、POS機申領的各個環節進行實名登記，配合公安機關快速查詢資金流向及各類電子交易數據。對于非實名登記銀行賬戶、第三方支付賬戶、人卡分離境外使用的賬戶，一律予以封停。

　　省工信廳、省通信管理局、人民銀行西安分行、省工商局、省銀監局等行業主管部門要對此工作給予積極配合，特別是人民銀行西安分行、省銀監局要建立涉案賬號快速阻斷機制，快速緊急止付，避免和減少群眾損失。

　　省高院、省檢察院、省公安廳要指導各地用足用好法律法規，對同類案件的同一行為統一認定，確保打擊質量和效果。省高院、省檢察院、省公安廳、省工信廳、省通信管理局、人民銀行西安分行、省銀監局等部門，抓緊研究解決新型違法犯罪及非法產業鏈的定性、管轄、定罪標準，銀行、通訊企業等在電信詐騙過程中有無過錯、責任，以及凍結的電信詐騙贓款不能及時返還受害人等問題。

　　對向詐騙團伙提供銀行卡、電話線路落地、服務器、交易軟件、手機惡意程序、公民個人信息、“偽基站”的，要按照共同犯罪論處；對不具備經營資質從事生產經營，情節嚴重、構成犯罪的，要按非法經營罪論處。

　　對情節惡劣但尚不構成違法犯罪的，由省工信廳、省通信管理局、人民銀行西安分行、省工商局、省銀監局等行業主管部門予以行政處罰，并列入黑名單，經處罰教育仍不悔改的，終身禁入該經營行業。

　　按全國一盤棋思路由上而下建立快速查詢凍結機制

　　全國人大代表、鳳縣人民檢察院副檢察長周喜玲接受華商報記者采訪時，一針見血地指出目前打擊電信網絡詐騙存在的問題：一方面，涉案異地銀行賬戶查詢、凍結存在困難；另一方面，虛擬改號電話封堵工作落實難度很大。此外，從電信詐騙案件實際來看，仍有相當一部分的銀行和通訊運營公司工作中存在漏洞。

　　她建議，要建立快速查詢、凍結工作機制，應按照全國一盤棋的思路，由上至下統一規范實施，特別是涉及銀行業金融機構內部工作的，必須出臺相關制度性規定確保順利實施。

　　通訊運營商對境外手機與境內通話時要顯示境外撥打等提示信息，落實封堵提示工作；銀行業金融機構對在境外使用的銀行卡網銀轉賬也應設置相關實名認證措施，杜絕犯罪嫌疑人利用網銀轉賬取現。

　　全國人大代表陳偉才關注電信詐騙已有6年，他也認為電信詐騙“治理重點應該放在通訊運營商和各銀行上”。

　　他在2014年全國“兩會”上說，2013年全國電話詐騙發案30萬余起，群眾損失100多億元，其中使用網絡改號電話作案占90%以上。而運營商在這個“詐騙蛋糕”中獲得10%的利益，銀行獲得3%的利益。能分享利益就該承擔風險。他建議，今后但凡出現電信詐騙案件，第一時間倒追運營商和銀行的責任，由他們對受騙者的損失進行賠付，如果案件偵破、錢追回來了，運營商和銀行可以申請退賠損失；如果案件未偵破或損失未追回，運營商和銀行就只能自認倒霉——“誰讓他們管理不到位、把關不嚴呢”。

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