孟加拉國央行被盜案迷霧重重

　　被稱為“史上最大銀行網絡失竊案”的孟加拉國央行巨款被盜事件持續發酵。最新消息稱，孟加拉國有關部門從斯里蘭卡追回2000萬美元，其余8100萬美元據信已流入菲律賓賭博機構，很難進一步追查。據此間媒體報道，目前涉案接受調查的6名嫌疑人中既有黑客高手，也有銀行內部人士。這究竟是一起純粹的銀行體系網絡安全事件，還是內外勾結的跨國盜竊陰謀，依然難有定論。

　　據當地媒體報道，孟加拉國央行在美國紐約聯邦儲備銀行開設的賬戶2月初遭到黑客攻擊，被盜取約1億美元，這筆資金隨后被轉移到斯里蘭卡和菲律賓。

　　令外界不解的是，世界多家媒體是在3月中旬才曝出孟加拉國央行巨款被盜。對此，孟加拉國方面解釋稱，“一直未對外宣布是避免打草驚蛇”，調查跨國金融網絡犯罪大多并不公開，并且已經凍結了轉入斯里蘭卡某銀行的2000萬美元。令孟加拉國央行比較棘手的是，匯入菲律賓多家個人賬戶的8100萬美元已無從查找，因為菲律賓規定對流入賭場及中介機構的款項不予調查。菲律賓方面日前對當地匯款接收方、當地一家銀行的兩名責任人提起刑事訴訟，但他們是否是故意從事洗錢業務仍有待調查。

　　孟加拉國央行行長阿蒂·拉赫曼3月15日向總理哈西娜提交辭呈。拉赫曼的辭職與2月份孟加拉國央行在紐約聯儲的賬戶被盜約1億美元資金有關。

　　不過，孟加拉國財政部認為是紐約聯儲的過錯，宣稱該紐約聯儲在銀轉操作時因疏忽造成了巨款流失。孟加拉國央行也將初始責任推向紐約聯邦儲備銀行，“我們把錢存在聯儲銀行，美聯儲處理這筆匯款的人肯定是違規了，他們居然說自己沒有任何責任”，孟加拉國財長穆希特表示。紐約聯儲則聲明，有關孟加拉國央行賬戶支付活動的銀轉操作程序符合規范。世界銀行也在一份聲明中說，“到目前為止，沒有任何證據表明紐約聯儲系統存在與支付有關的問題，也并沒有任何證據表明其系統被破壞。”

　　案件發生在今年2月5日星期五，紐約聯儲收到來自孟加拉國央行的共計35組轉賬申請，金額共計近10億美元。紐約聯儲以受益人不明為由拒絕了其中30組申請，但其余的轉賬問詢并沒有得到回復。后經調查顯示，作案人員成功利用了孟美兩國間的時間差，美國時間2月5日時孟加拉國已進入周六，央行無人上班，等到周一孟加拉國方面發現巨款失蹤時，這筆錢已在73分鐘內被5次提取，后被證實該款項流入菲律賓兩家賭場和一名賭團中介商的賬戶，由于賭場是菲律賓反洗錢法的盲區，贓款轉入菲律賓后就等于消失。

　　是誰發出的網上銀轉申請？它如何順利通過孟加拉國央行的網絡安全屏障？紐約聯儲在核查銀轉匯入地時是否有疏漏？菲律賓的銀行是否有“洗錢”之嫌？其在接到孟加拉國方面停止匯款的請求后多久才予以回復？這一系列問題仍有待調查。不過，此類調查很可能有頭無尾，這不僅是因為丟失巨款已流入黑市無從查找，而且案件調查難免涉及多國政商高層，所遇到的阻力可想而知。

　　據孟加拉國媒體報道，孟加拉國網絡安全專家佐哈曾認為，這起驚天金融網絡案應歸咎于孟加拉國央行高級官員的失職和落后的網絡安全管理。然而，作為權威網絡安全專家佐哈已經神秘失蹤。

　　（本報新德里3月27日電）??

　　《 人民日報 》（ 2016年03月28日 22 版）

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