安徽打擊電話網絡詐騙 45分鐘“追回”116萬元

　　近年來，電話網絡詐騙等案件高發己經成為影響社會治安的突出問題。記者從安徽省公安廳了解到，2013年以來，安徽省電話網絡詐騙案件以每年10%至20%的速度增長，造成的損失以每年50%至60%的速度上升。2015年，全省電話網絡詐騙發案2.7萬余起，損失金額高達6億多元。

　　一些犯罪分子借助電信網絡等科技手段，打破時空界限，輕易實現跨地區、跨國、跨境的大范圍、大跨度犯罪，給警方辦案帶來了一定困難。如何及時通過銀行系統凍結、止付，最大程度地挽回受害人的經濟損失，成為亟須破解的現實難題。

　　為此，安徽省政府批準建立了由省公安廳牽頭、24個單位參與的安徽省打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作聯席會議制度，安徽省副省長、公安廳廳長李建中作出一項重要部署，建立安徽省防范打擊電話網絡詐騙快速反應聯動處置中心（以下簡稱“反電詐中心”）。

　　自5月12日投入試運行以來，安徽省反電詐中心為受害人挽回大量損失，電話網絡詐騙案件數量明顯下降。

　　“犯罪嫌疑人的做法常常是賬款不過夜”

　　“沿用傳統的辦案方式，只能是公安單打獨斗，得不到相關行業的支持，防控沒有有力的抓手，打擊起來困難。”長期從事“反電詐”工作的安徽省公安廳刑警總隊民警王飛對此深有感觸。

　　據他介紹，過去警方防控、打擊電信網絡詐騙只能依靠對“信息流”“資金流”的監控來實施。發現犯罪分子發布詐騙信息，或者接到報警后，警方首先要對涉嫌詐騙的銀行卡信息進行查詢，隨后才能進行凍結。由于犯罪分子所使用的銀行卡的開戶行多在異地，這給查詢工作帶來很大困難，查清楚后，犯罪分子往往早已將賬款轉走、提現。

　　據了解，不久前發生在馬鞍山的一起電信網絡詐騙案涉案金額高達600多萬元，犯罪分子使用的銀行卡有上千張，不少還是境外的卡。

　　“辦案過程中，我們首先要到全國各地去挨個查詢，這個過程非常慢，所以無法及時進行資金封堵?！蓖躏w說，因為缺乏與銀行之間的合作機制，即使辦案人員查詢也要在異地的開戶行經歷“排隊、等號”的漫長過程。此外，不少銀行在非工作日時間還不能受理相關查詢業務。

　　而事實上，“犯罪嫌疑人的做法常常是賬款不過夜”，把一張銀行卡查詢清楚后，結果往往是，“要么錢已經被取走，要么又轉移到另外一張卡上，我只能再繼續追，繼續赴外地銀行查詢”。

　　受害人受騙匯款后，犯罪嫌疑人就會迅速組織人手通過取款機提現?！八晕覀兂３Ｊ恰慌摹?，明知挽回資金損失的可能很小，但出于公安辦案的職責，仍然要繼續追下去?！痹谒磥?，在某種程度上，這種狀況也導致了辦案成本的增加。

　　45分鐘“追回”116萬元

　　反電詐中心位于安徽省公安廳的三樓，盡管空間不大，但它是全省防范打擊電話網絡詐騙犯罪的“神經中樞”，實行集中辦公，無雙休、無假日，不間斷運轉。

　　掛在墻壁上的液晶顯示屏上不斷滾動播放著警情信息，這讓公安、銀行、通訊部門的工作人員始終處在“作戰”狀態，絲毫不敢懈怠。

　　一位工作人員打趣道：“365天，犯罪分子可不休息，我們一刻也不敢放松，我們就是在和他們拼速度?！?/p>

　　該中心內設警情處置組、金融查控組、通信封堵組。警情處置組承擔簽收處理和匯總分析電信網絡詐騙警情，開具查控銀行賬號、封停阻斷涉案電話、網站及電話信令倒查的相關文書，發現疑似被害人線索，下達防范攔截指令，督促各地落實和反饋，指導各級指揮中心規范接警和案件錄入等工作；金融查控組承擔案件涉案銀行賬戶即時查詢、緊急止付、快速凍結工作（含異地銀行賬戶）；通信封堵組承擔案件涉案電話號碼、網站的關停、阻斷、電話信令倒查以及按需發送防范提醒語音或短信等工作。

　　這種協作機制的創新，使得警方在辦案效率上能夠“跑贏”犯罪分子。

　　5月27日16時51分，合肥市“反電詐”接警專席接到報警電話稱，有人利用QQ冒充公司老總讓公司會計吳某匯款，她信以為真，按照對方要求匯款119萬元。

　　接警后，反電詐中心當日指揮長迅速將警情向公安部相關部門報告，請求協助止付涉案賬號。同時，進駐中心的工商銀行工作人員立即止付涉案賬號，并查詢交易明細，發現嫌疑人已將贓款轉至農業銀行、建設銀行的兩個二級賬戶。

　　17時03分許，進駐中心的農業銀行工作人員成功止付24.5萬余元。17時09分許，公安部相關部門反饋建設銀行賬戶凍結62.3萬余元。

　　經核實發現，尚有資金下落不明。反電詐中心處置員馬上圍繞建行二級賬戶繼續開展研判工作，發現犯罪嫌疑人又將30多萬元轉至中國郵儲銀行的15個賬戶。進駐中心的中國郵儲銀行工作人員馬上對涉案賬戶進行止付，經過15分鐘的緊張工作，成功止付15個賬戶，凍結涉案資金29.5萬余元。

　　17時36分許，在公安部相關部門大力支持下，中國工商銀行、中國農業銀行、中國建設銀行、中國郵儲銀行與公安機關密切配合，經過45分鐘的持續戰斗，成功凍結18個涉案賬戶共116.5萬余元，幫助被害人追回大量財產。

　　“攔截住受害群眾的損失”

　　作為中國郵儲銀行的業務骨干，馬云婷原先在銀行柜面工作，被抽調至反電詐中心后，平均每天要辦理30多筆查詢止付業務，“為了快速挽回群眾損失，我們銀行特意開辟了綠色通道，下放了審批權限，方便公安機關更快辦理查詢止付等工作”。

　　馬云婷告訴記者，她在此每天要工作到22時，在銀行后臺負責審核的同事也要堅持到這個時間。“雖然和平時比下班遲了很多，但是每當處理一起成功的警情，攔截住受害群眾的損失，還是很有成就感”。

　　記者了解到，受害人前往銀行網點辦理轉款時，工作人員往往是實施攔截的第一道關口。為此，安徽省綜治辦、省公安廳、中國人民銀行合肥中心支行還曾聯合下文，在全省推廣成功經驗，實施《銀行從業人員預防電信詐騙獎勵辦法》，鼓勵他們主動為群眾做好“把關”工作。

　　預防、打擊電話網絡詐騙犯罪，全社會責無旁貸，老百姓提高自身的防范意識，增強辨別力，才能在源頭上不給犯罪分子可乘之機。當然，這離不開相關部門開展行之有效的宣傳活動。

　　“電話網絡詐騙犯罪的手段層出不窮，對于普通群眾來說，很難做到全面了解，所以還需針對不同的群體實行分類宣傳?！睋不帐」矎d刑警總隊一名警官介紹，目前安徽省公安廳聯合省財政廳，針對財務人員和公司法人開展了防范電話網絡詐騙的專項學習活動，并將此納入財務人員的繼續教育系統。

　　“僅僅依靠公安部門的宣傳，覆蓋面還不夠廣，必須借助媒體的聲音進行放大?！彼f。

　　安徽反電詐中心成立的同時，還成立了由34家新聞單位組成的“反電詐”媒體公益聯盟，旨在通過專欄、專題、活動介入等媒體傳播形式，剖析案件、以案釋法、明辨事理、警示大眾。發動全社會的力量，形成“公安查、銀行堵、電信封、媒體幫”的全新工作格局。（王磊）