證券女員工利用工作便利詐騙1685萬 受害人損失難追回

涉事的銀河證券秦皇島營業(yè)部。　王天譯　攝

車超給受害人開具的對賬單上，簽有銀河證券的公章。當事人供圖

車超操作的3900余萬美金賬戶憑條上有銀河證券公章。當事人供圖

　　1987年出生的銀河證券女員工車超，利用職務便利，一年多時間詐騙1685萬元人民幣。雖然河北省秦皇島市海港區(qū)人民法院于2015年11月以詐騙罪判處車超有期徒刑15年，但對于眾多投資受害人來說，1600多萬元的損失卻至今難以追回。

　　車敬偉等投資受害人認為，車超作為中國銀河證券股份有限公司秦皇島證券營業(yè)部的員工，推銷本單位的理財產品，對賬單據和憑條中均蓋有公司公章，并且交易賬戶中曾顯示有3935萬美金的存在，這一切足以表明秦皇島證券營業(yè)部在日常監(jiān)督管理中存在嚴重疏漏，應承擔不可推卸的責任。

　　受害人四處奔波 只為追回巨額損失

　　21日下午，中新網記者見到車敬偉時，47歲的她一臉憔悴。作為被車超詐騙的受害人之一，車敬偉告訴記者，為了追回自己和朋友的資金，一年多來她四處奔波，卻至今無果。

　　“其實說起來，車超還是我的堂侄女。”車敬偉稱，1987年出生的車超于2010年大學畢業(yè)后，從東北老家來到銀河證券上班，在此之前，她們并無過多接觸。而早在1998年，車敬偉已在銀河證券開通股票賬戶，只是到車超上班時，她的賬戶已很少再操作。

　　“2013年初，車超給我打電話，說是公司有任務，每個員工必須賣出一定數額的理財產品，否則連工資都拿不到。”車敬偉說，除了和車超的親屬關系外，車超所說的理財產品收益也相當誘人，第一次，她從車超處購買了5萬元的理財產品。很快，車超將這筆錢和收益如期打到了她的賬戶。

案發(fā)一年后，車超的賬戶上依然能看到3900多萬美金的交易記錄。網絡截圖

　　車敬偉說，有了第一次交易后，車超隔三差五就會給她介紹一款理財產品，在許諾高收益的同時，車超也一再表示，希望能多購買一些，幫忙完成任務。“車超是銀河證券的前臺柜員，并且每次購買理財產品，她都能開出印有銀河證券公章以及她上級領導‘復核章’的憑證。我沒有理由不相信她。”于是，車敬偉不僅邀請身邊好友一同購買，自己還貸款購買車超推薦的理財產品。

　　據介紹，車超于2015年1月20日被警方逮捕。此前，截止到2014年10月，一年多時間里，車敬偉從車超處共購買了858萬元的理財產品。而這些理財產品，都是車敬偉先把錢匯至車超的個人賬戶，再由車超代為購買，“車超對此解釋稱，這些高收益的理財產品，只有VIP客戶才能購買，而她老公一個朋友的妻子正好有VIP客戶。”車敬偉說，車超曾拿出銀河證券的“內部文件”讓她看，這些“內部文件”的內容和車超所述一致。

　　和車敬偉一樣，車鑫偉、車焱偉、高宴寶等人都以同樣的方式從車超處購買了理財產品，截至案發(fā)，涉案金額高達1685余萬元。

　　記者看到，河北省秦皇島市海港區(qū)人民法院2015年11月16日的《刑事判決書》顯示，車超以出售理財產品為由，利用在銀河證券秦皇島營業(yè)部工作的便利，用違規(guī)操作的手段在交易系統(tǒng)中虛存美金，共騙取多位受害人1685萬余元。車超因犯詐騙罪，被判處有期徒刑15年，并賠償受害人涉案錢款。一審過后，車超沒有上訴。

　　交易賬戶曾顯示3900余萬美金存在

　　車超雖然受到了應有的制裁，但幾位受害人心中的疑團并沒有解開。

　　車敬偉告訴記者，2014年10月，她購買的產品收益沒有按時支付，于是到銀河證券前臺找到車超，“車超解釋說，她的‘理財操作’失敗了，為了挽回損失，她把原B股賬戶轉成了美金賬戶，可以通過炒美金賺回收益。幾日后，我再去找她時，她在柜臺前用銀河證券的辦公電腦打開了一個美金賬戶，上面顯示有3935萬美金。車超說，她請教了‘高手’，可以通過交保證金的方式，將賬戶里的美金提現。”車敬偉說，為此，她又先后支付給車超105萬元人民幣的保證金。

車超操作的3900多萬美金賬戶曾產生數十元利息。網絡截圖

　　“法院判決書上說車超是在賬戶中虛存美金，可我也曾往這個美金賬戶里匯過錢，不僅能匯進去，還能取出來，并且里面還有利息產生。這樣一個實實在在的銀行賬戶，怎么會是虛擬的？”車敬偉說。她事后查詢該美金賬戶發(fā)現，每次當她向車超提出查看美金賬戶時，車超都會通過轉賬支票存入3000多萬美金，等她看完后，這筆錢又立刻被車超以轉賬支票取出的方式從賬戶提取，“其中有一次車超沒有及時提取，賬戶內甚至多出了54.86美金的利息。如果是虛假存取，怎么會有利息呢？”車敬偉質疑說。

　　2015年1月，一直未能拿到收益也無法討回本金的幾名受害人，報警后再次找到銀河證券。“銀河證券解釋稱，車超所有的行為都是個人行為，和公司無關，并且車超已在2014年12月中旬離職。”受害人車焱偉說。

　　“按照銀河證券的正常交易流程，客戶在前臺辦理業(yè)務時，除柜員辦理基礎業(yè)務外，還需要有上級領導對柜員所辦業(yè)務進行審核，并在業(yè)務憑證上簽章。如果車超的行為是個人詐騙，那我們一年多時間里辦理的每一次業(yè)務，憑證上‘已審核’的簽章是怎么回事？在整個詐騙過程中，銀河證券的監(jiān)管去了哪里？并且，車超作為一名普通柜員，是如何能夠憑一己之力開通美金賬戶，并且動輒隨意支取操作數千萬元美金？”受害人高宴寶質疑說，正是因為車超具有銀河證券正式員工的身份和一次次看似正規(guī)的業(yè)務憑證回執(zhí)，才使得他們對車超推薦的理財產品深信不疑，以至于一年多時間里被騙千余萬元。

　　幾名受害人認為，銀河證券在車超詐騙案中存在不可推卸的責任。

　　律師稱銀河證券應擔責

　　對于車敬偉等人的遭遇，秦皇島海維法律服務所律師裴勇認為，銀河證券應當承擔相應責任。“海港區(qū)檢察院在對車超的指控中稱，車超利用其在銀河證券工作的便利，使用了違規(guī)操作的手段。那么，車超的具體工作是什么，利用了什么職務的哪些便利？又違反了哪些操作規(guī)定？”裴勇稱，銀河證券在車超詐騙案中，先后多次以公司名義向受害人出具了簽有其公司公章的投資、收益對賬單和入賬憑證，至少應承擔管理不善的責任，應對管理過錯造成的后果承擔賠償責任。

　　22日上午，記者來到銀河證券秦皇島營業(yè)部。綜合管理部總監(jiān)詹吉星稱，對于車超詐騙一事，他們不便對媒體發(fā)聲。(完)

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