前三季銀監會開罰單量同比減九成 處罰對象兩成為高管

　　自銀監會開設新政處罰專欄以來，銀行的種種問題也因為銀監局的處罰公示被曝光。2015年，各地銀監局公布處罰記錄千余條，然而進入2016年后，銀行罰單數量銳減，以北京銀監局為例，其2015年的處罰罰單有236張，今年卻只有16條處罰記錄。

　　據《證券日報》記者統計，這并非個例，2016年在各地銀監局進行公示的罰單僅有100余張，比2015年同期減少了約九成。此外，在今年公布的罰單中，針對高管的罰單占據了兩成左右。

　　經濟發達地區罰單減少

　　從總體情況來看，今年以來，發達地區的罰單減少尤為明顯，截至發稿前，北京銀監局僅公布了16張罰單，浙江地區各地銀監局公布罰單總和不到20張，江蘇地區僅有9張罰單。

　　這與2015年，北京地區236張罰單、浙江地區200余張罰單、江蘇地區42張罰單相比，差距明顯。特別是進入下半年以來，各地銀監局大多“偃旗息鼓”。

　　相同的情形還出現在中西部地區，尤其是今年以來，部分地區銀監局對于屬地銀行出現了暫時零處罰的現象。例如，海南銀監局在2013年到2016年每年均有10余條處罰記錄，而今年截至目前處罰記錄尚為空白。云南省在2015年曾開出24張罰單，今年則一張也沒有。

　　上海與廣州等地罰單數量與去年基本持平，上海銀監局今年公布了19張罰單，廣東公布了6張罰單。

　　據本報記者統計，去年銀監會因銀行票據問題開出罰單總數超過了300張，而今年前九個月，因票據問題開出的罰單不超過100張。

　　法院處罰力度加大

　　日前，河南方城縣法院兩名執行法官持工作證件和相關手續，到銀行辦理扣劃被執行人存款手續，銀行工作人員以主管領導正在開會、不能辦理為由拒絕協助辦理，導致款項無法扣劃。方城縣法院次日做出決定，以拒不協助法院執行為由，對某國有大行新春支行處以10萬元罰款。

　　按照法規定，人民法院為執行生效的法律判決，到金融機構查詢、凍結、扣劃被執行人的存款，在執行人員出示本人工作證、執行公務證和法院的裁定書、通知書后，金融機構應當立即協助執行，不需要向上級單位請示，也不需要本單位領導同意。

　　依據民事訴訟法第一百條、第一百零三條規定，人民法院在案件訴訟過程中，采用訴訟保全可以凍結當事人的銀行存款。依據民事訴訟法第二百四十二條規定，被執行人未按執行通知履行法律文書確定的義務，人民法院有權凍結、劃撥被執行人銀行存款。依據刑事訴訟法第一百條規定，人民法院在必要的時候，可以采取保全措施，查封、扣押或者凍結被告人的財產。

　　但在實際工作中，已經有多家銀行因為不配合法院工作而遭到處罰。某銀行資產保全部人士對《證券日報》記者表示，銀行不積極配合的原因很大程度來自于自身，如果凍結賬戶戶主與銀行存在借貸關系，或者有相關業務關聯，那么不排除銀行會先從自身利益出發，對于執行判決態度消極。

　　高管因違規被罰增加

　　與2015年相比，高管因違規“吃罰單”的情況現明顯增多，在今年公布的罰單中，針對高管的罰單占兩成左右。

　　四川銀監局今年開出的10張罰單中，有半數都是對銀行高管的處罰。川銀監罰字〔2016〕6號行政處罰決定書顯示，佟欣在擔任成都農商銀行金牛支行行長期間，對該行辦理無真實貿易背景的銀行承兌匯票，未加強對貼現資金劃付和使用情況的管理，嚴重違反審慎經營規則的行為承擔直接責任。2016年8月19日，中國銀行業監督委員會四川監管局依據中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條的規定，對其進行警告處罰，并罰款6萬元人民幣。

　　四川銀監局還對東亞銀行成都分行多名高管的違規行為做出了嚴肅處罰，四川銀監局處罰公示顯示，陳學峰任東亞銀行成都分行行長助理期間，對該行違規放貸、承兌無真實貿易背景金融票據等嚴重違反審慎經營規則行為，以及該行向監管部門提供虛假資料行為負有直接領導責任，其被處以人民幣20萬元的罰款，并被取消高級管理人員任職資格三年。東亞銀行成都分行行長助理和副行長符江川則因同樣的違規事實被銀監局處以罰款30萬元人民幣，取消高級管理人員任職資格五年。(記者/毛宇舟 )

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