海南破獲特大信用卡非法套現案 涉案金額達1.2億元

　　原標題：

　　海南破獲特大信用卡非法套現案

　　涉案金額達1.2億元

　　海口網5月17日消息（記者蔡康 特約記者宋洪濤 通訊員王小坤 馮燁）近日，海南省公安廳經偵總隊指揮定安、昌江公安機關破獲一起特大非法經營案，涉案金額1.2億元。抓獲犯罪嫌疑人5名，打掉犯罪團伙3個，搗毀犯罪窩點5個，當場查獲電腦、POS機207臺、手機24部、銀行卡510張以及財務資料、賬本、刷卡小票等作案工具一批。目前該案5名主要犯罪嫌疑人已被檢察機關批準逮捕。“9.29”專案系海南近幾年來破獲的涉案金額最高，涉及養卡、套現客戶最多的非法經營案件。

　　70名警力四地同時收網

　　近期，省公安廳經偵總隊在工作中發現海南某公司資金交易異常。經對該公司經營、交易情況梳理排查，發現其資金往來情況與經營情況嚴重不符。經查，犯罪嫌疑人梁某童、鐘某聰等人自2014年起，分別在海口、儋州等地注冊幾十家空殼商戶，向銀行、第三方支付機構申領幾十臺POS機，采取虛構交易等方式，在海口、定安、昌江、儋州四地，非法從事為他人轉移資金、套取現金、養卡等犯罪活動，涉及商戶上百家、養卡個人賬戶1000多個，涉案金額高達1.2億元。海南省公安廳經偵總隊立即以涉嫌非法經營犯罪對梁某童等人立案偵查，并抽調精干警力組成“9.29”專案組。

　　經過6個月的縝密偵查，專案組查清了犯罪團伙的組織架構，確定犯罪嫌疑人身份并摸清其活動軌跡后，海南省公安廳抽調定安、昌江公安局70名警力，分別在海口、定安、昌江、儋州四地同時展開收網行動，一舉抓獲梁某童、鐘某聰等5名犯罪嫌疑人。

　　信用卡套現交易不受法律保護

　　近年來，海南涉卡類非法經營案件持續高發。海南公安機關持續保持對涉卡類非法經營犯罪嚴打高壓態勢。警方介紹，利用POS機非法經營案件對社會危害面廣，非法套現的行為等于是發放短期的低息貸款，變相增加信貸投放，嚴重擾亂了國家正常的金融管理秩序，破壞社會信用環境，給銀行帶來了巨大的信貸風險。

　　持卡人若因套現交易被發現，會留下不良信用記錄。同時這種套現行為伴隨著信用卡詐騙等其他的違法犯罪，套現交易無保障、資料易泄露。信用卡套現交易本身就是虛假交易，不受法律保護，一旦交易過程中持卡人的套現資金被欺騙會陷入法律困境，并且持卡人在套現過程中，非法套現犯罪分子很容易通過不法手段獲取客戶卡片磁條信息，給持卡人本人帶來極大的風險隱患，很多貪圖享受的人往往會走上這條路，一旦陷入“以卡養卡”“以債養債”的惡性循環中，最后資金斷裂無法還款，最終將走上違法犯罪的道路。

　　■警方呼吁

　　自覺合法經營和使用信用卡

　　海南警方呼吁：違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金的行為涉嫌《刑法》第二百二十五條規定的非法經營犯罪，將受到法律制裁；同時參與非法套現持卡人的行為將被金融機構記錄，嚴重影響個人征信。

　　公安機關鄭重提醒廣大群眾增強守法意識，自覺合法經營、合法使用信用卡，遵守國家金融秩序。下一步，公安機關將加大對涉卡類非法經營犯罪的打擊工作力度，維護我省金融秩序，服務和保障海南經濟建設。

?

?

相關鏈接：

?