“三農(nóng)資本”非法吸儲20.8億人 20多人同堂受審

　　中安在線訊據(jù)安徽商報報道，上線不到一年，他們通過“三農(nóng)資本”P2P網(wǎng)貸平臺向社會公眾非法吸收存款20多億，導(dǎo)致近2萬人血本無歸。昨日，市民廣泛關(guān)注的“三農(nóng)資本”非法吸收公眾存款案在合肥包河區(qū)法院開庭審理。20多名被告人同堂受審。

　　承諾保證投資人100%安全

　　據(jù)檢方指控，2014年4月30日，陳某注冊成立安徽金實資產(chǎn)管理有限公司(下稱“金實公司”)。同年12月，陳某、范某某以金實公司名義籌建“三農(nóng)資本”平臺，通過該平臺經(jīng)營P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)，為其二人名下或?qū)嶋H控制的企業(yè)融資。

　　2015年1月15日，“三農(nóng)資本”P2P網(wǎng)貸平臺正式上線，通過網(wǎng)絡(luò)、發(fā)傳單、打電話、熟人介紹等途徑聯(lián)系客戶，對外宣傳平臺獲得安徽太平洋產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司(陳某控制公司、無實際經(jīng)營)戰(zhàn)略風(fēng)投，由上海某數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司實行第三方資金托管。

　　該平臺還宣稱以風(fēng)險保障金實時墊付，預(yù)期年化收益率在9%至19.9%，承諾保證投資人本息100%安全。陳某以其和范某某實際控制的企業(yè)、近親屬、朋友、公司員工作為借款人在“三農(nóng)資本”平臺發(fā)布虛假標的進行融資。

　　讓近兩萬人血本無歸

　　2015年5月，為擴大融資規(guī)模，范某某、陳某決定在“三農(nóng)資本”經(jīng)營A2P(互聯(lián)網(wǎng)金融＋融資租賃)，二人先后通過代辦公司成立了兩家融資租賃公司，并分別實際控制該兩家公司，通過上述兩家融資租賃公司與其二人實際控制的多家公司簽訂虛假融資租賃合同，在“三農(nóng)資本”平臺上以債權(quán)轉(zhuǎn)讓的形式發(fā)標。

　　投資人了解平臺上項目后，可由金實公司組織到上述借款公司實地考察，有投資意向即在平臺上注冊、開戶，并關(guān)聯(lián)個人賬戶，投資款轉(zhuǎn)入個人賬戶，再根據(jù)個人意愿進行購標完成投資。金實公司將融資資金轉(zhuǎn)入陳某、范某某控制公司有關(guān)的銀行卡和賬戶中，所以資金由陳某決定支配。 2015年9月起，陳某先后在江蘇、廣東等全國十六個省市開設(shè)了近百家分支機構(gòu)，利用數(shù)千名業(yè)務(wù)員發(fā)展線下融資業(yè)務(wù)。

　　檢方查明，安徽金實公司“三農(nóng)資本”平臺自2015年1月上線至2015年12月被查封，陳某等人以高額利息為誘餌，虛構(gòu)融資租賃項目，采用借新還舊方式，非法吸收公眾資金總?cè)藬?shù)66343人，累計20.8億余元，已償付投資人本息14.6億余元。至案發(fā)，集資款未兌付被害人共19838人，共計6.3億余元。

　　檢方認為，陳某、范某某未經(jīng)金融主管部門批準，非法吸收公眾存款20.8億余元；項某某等20人明知陳某、范某某進行非法活動，積極參與、協(xié)助，任職主要部門領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)，嚴重擾亂了國家金融秩序，均應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。

　　記者張劍

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