尋找洗錢等可疑活動 匯豐引入人工智能技術

　　英國匯豐銀行將引入人工智能技術，以助發現洗錢、詐騙和恐怖分子融資活動。

　　英國《金融時報》8日報道，匯豐計劃借助Quantexa公司的人工智能軟件，掃描其所持海量數據，涉及匯豐客戶及其交易，從而尋找可疑活動。

　　Quantexa公司是總部位于英國的初創企業。

　　過去十年間，銀行業因為未能阻止其賬戶從事非法活動，遭巨額罰款。匯豐2012年為此支付19億美元用于和解。

　　使用人工智能技術篩選數據同樣有助于降低成本。英國金融行為監管局數據顯示，僅在英國，銀行業每年就花費50億英鎊（約合444億元人民幣）打擊金融犯罪。

　　一些銀行正與人工智能專業機構合作以期改進。自支付巨額和解費后，匯豐投資數以十億計英鎊改進合規部門的業務。

　　為凈化資金渠道，匯豐一方面出售大量業務，另一方面把業務撤出20多個國家?！督鹑跁r報》報道，匯豐新任首席執行官約翰·弗林特正在考慮撤出更多國家。

　　Quantexa公司創辦于2016年。它的軟件可以掃描結構化和非結構化數據。這些數據取自不同來源，包括電話號碼、地址和新聞報道，從而尋找可疑關聯。

　　Quantexa公司去年從匯豐和阿爾比恩風險投資公司融資330萬美元。

　　英國監管機構正在監控銀行使用人工智能技術發現金融犯罪的做法。金融行為監管局金融犯罪部門負責人羅布·格魯佩塔說，銀行寄望角落里的機器嗅出洗錢者可能會失望，但“這項技術有能力更好實現我們的目標：保持金融系統干凈”。

　　其他銀行同樣找到人工智能技術的合作伙伴。例如，蘇格蘭皇家銀行與Vocalink公司達成合作。丹麥銀行與Teradata公司達成合作。（卜曉明）（新華社專特稿）

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