海口一男子被“假領導”詐騙98萬 警方揭秘詐騙全流程

　　海口網9月6日消息（特約記者宋洪濤 通訊員陳煒森 記者劉杰）6日，海口網（微信號：haikouwang2013）記者從海南省反電信網絡詐騙中心了解到，近期，海南連續發生兩起“冒充領導”類電信網絡詐騙案，騙子冒充公司領導進行詐騙，誘騙兩位公司財務人員將公司賬戶上的錢轉出到騙子賬戶。

　　據海南省反電信網絡詐騙中心辦案民警介紹，這類案件的詐騙手法并不復雜，但迷惑性較大，騙子先利用QQ、微信、電子郵件等手段冒充公司老板，與公司財務人員聯系，或將財務人員拉入其建好的QQ、微信群中，以合同已預付保證金為由，讓受害人聯系其提供所謂的“合作伙伴”的電話，“合作伙伴”又以合同存在問題為由，要求退還保證金，于是在兩個騙子的一唱一和中，受害人放松警惕，完全相信所謂的“本公司領導正在開會不能接電話”，通過QQ、微信指示公司財務退還合同保證金，最終被誘騙向對方提供的賬號轉賬。

　　八月以來，海南“冒充領導”類詐騙案多發，同時單筆損失金額較大，有以下兩起典型案例：

　　案例一：8月16日14時31分，家住海口市美蘭區青年路中賢二村的王女士，被拉到一個名為“公司內部高管群”的QQ群里，因公司老板及老板娘都在群里，王女士便沒有懷疑，之后老板稱出差在外開會，不方便打電話，告訴王女士本公司有個合同，對方已支付合同預付款49萬元人民幣，讓其聯系對方簽訂合同，于是王女士按照“老板”發來的電話號碼聯系了對方，對方卻以合同有問題無法簽訂，要求退還預付款。經“老板”通過QQ同意后，王女士將預付款49萬元轉到對方指定的賬戶中，后“老板”又以往來款為由讓其繼續轉賬81萬元，所幸因受害人當天請假，交由一位不熟悉操作的同事負責轉賬，錯輸三次密碼卡被鎖住未能匯款成功，后向領導匯報情況時才發現被騙49萬元。

　　案例二：8月17日16時50分，肖某到美蘭公安分局藍天派出所報案稱：8月17日上午9時許，接到一個冒充其領導“程總”的QQ信息，稱自己在開會不方便接聽電話，讓肖某聯系一下之前合作的張總（“領導”給了聯系電話），張總通過QQ告知肖某已轉賬98萬元的合同保證金，接著“程總”通過QQ發來一張銀行收款單并讓肖某聯系對方簽訂合同，但被張總告知因合同有問題要求返還保證金，肖某通過QQ請示過“程總”后，“程總”通過QQ讓其先從公司賬戶里把保證金退還給對方，之后他再把錢補上。肖某便將公司賬戶里的錢轉入公司出納的個人賬戶后再匯款給對方。直到“程總”要求再轉15萬時，肖某通過程總原有電話號碼聯系程總核實才發現被騙98萬元。

　　據警方介紹，此類“冒充領導”類的電信網絡詐騙案件的犯罪分子準備充分，分工明確，通過精心編制出固定的操作流程，一步步誘騙當事人掉進他們設計的陷阱中。公司出納被詐騙的情況屢屢發生的原因，一方面是出納人員對電信網絡詐騙的防范意識不強；另一方面是對領導存有畏懼心理，不敢電話打擾領導開會；第三就是公司資金支付管理制度不嚴格，出納人員在轉賬過程中所需審批手續不完善，才讓騙子有漏洞可鉆。

　　海南省反電信網絡詐騙中心提醒廣大群眾：出納工作是企業內部財務管理的重要組成部分，出納人員應嚴格遵守財務制度，提高警惕性，時刻保持警覺性，提高對電信網絡詐騙的防范意識；公司人員在接到自稱是公司領導的陌生電話、QQ、微信要求轉款時，不要有畏懼心理，應馬上撥打所熟知的領導原有電話多方面進行核實，或當面找領導確認；公司應完善資金收付核算的工作制度，對出納人員的轉賬手續做嚴格硬性要求，加強防范電信網絡詐騙犯罪。如發現電信詐騙線索或被騙請及時向公安機關報案。

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