海南首例“套路貸”案真相大白 一黑社會性質組織18名罪犯獲刑

　　原標題：我省首例“套路貸”案真相大白

　　一黑社會性質組織18名罪犯獲刑

　　隨著以趙建灝為首的黑社會性質組織犯罪團伙18名罪犯因犯組織、領導、參加黑社會性質組織罪，搶劫罪，故意傷害罪，非法經營罪，尋釁滋事罪等12項罪行被依法公開宣判，全省首例涉案金額高達2.47億元的“套路貸”黑社會性質組織犯罪案就此真相大白。4月9日，有關部門介紹了相關案情。

　　利用“套路貸”非法斂財

　　2017年12月末至2018年1月末，海口市公安局瓊山分局龍昆南派出所接到多個受害人報案：瓊山區明光酒店2518房的鼎鑫車貸公司存在“套路貸”現象。警方高度重視，立即成立專案組展開摸排調查。經過近4個月的偵查，2018年5月22日，瓊山公安分局展開收網行動，成功打掉以趙建灝為首的涉黑犯罪團伙。

　　2016年初，趙建灝、李壇寶、林培龍經商議在海口成立一家公司，利用“套路貸”模式非法斂財，并拉攏劉鴻斌加入。2016年6月，趙建灝、李壇寶、劉鴻斌、林培龍共同出資約100萬元，成立海口伍洲信財網絡科技有限公司，劉鴻斌任法定代表人。趙建灝、李壇寶又拉攏蘇芳芳入股。2017年8月，林培龍因與李壇寶、劉鴻斌發生矛盾，遂退出伍洲公司。趙建灝決定公司的管理制度、重大決策、提供公司放貸所需要的大部分資金等，李壇寶負責公司全面經營管理，黃瑩受趙建灝指派管理公司財務。伍洲公司內設業務部、風控部，負責通過散發廣告、微信朋友圈等方式招攬有貸款需求的被害人和對前來貸款的被害人進行資格審查及暴力催收等。

　　黑社會性質組織形成

　　伍洲公司在沒有放貸資質的情況下，采用簽訂單方不對等的空白借款合同或虛假借款協議、肆意認定違約、“過橋”等“套路貸”方式，有組織地進行違法犯罪活動。該公司主要以放款快速、手續簡單等優惠條件為誘餌，誘騙被害人辦理相關貸款業務。被害人借款時公司會對被害人進行“家訪”，以了解被害人資產狀況和家庭情況，誘騙被害人簽訂單方不對等的空白借款合同并給辦理車貸的被害人車輛安裝GPS。公司放款時，提前扣除首期利息及“家訪費”、“手續費”、“保證金”等，使被害人實際得款明顯低于合同約定貸款數額。同時，利用被害人急需借款的心理，誘騙被害人簽訂單方空白的車輛過戶協議、房屋租賃合同等文件，蓄意制造違約陷阱，以被害人“車輛GPS信號消失”“二次抵押”“信用不好”等理由肆意認定被害人違約。催收時，采用毆打、拘禁、挾持、威脅、體罰、滋擾等違法犯罪手段，向被害人及其親屬逼要非法債務，以達到非法侵占被害人財物的目的。2016年8月，被害人李自偉被非法拘禁案，標志以趙建灝為首的黑社會性質組織初步形成。

　　2017年7月，為進一步攫取非法利益，趙建灝、劉行汾、劉鴻斌、陳偉等人出資成立海南聚海鑫實業有限公司繼續從事“套路貸”。劉行汾指使謝施忠作為公司法定代表人，并安排其負責給被害人車輛安裝GPS及追蹤工作，為后續扣車、敲詐勒索提供幫助；趙建灝安排黃瑩管理公司財務。聚海鑫公司還糾集劉新山、武志偉、林洪彬等人伙同伍洲公司成員負責暴力催收。聚海鑫公司沿用“套路貸”經營模式，兩家公司人員相互協作，互相支持。2018年3月，為逃避司法機關打擊，趙建灝等人決定將公司名稱變更為海南金展泰商務信息咨詢有限公司，將法定代表人變更為陳偉，并將劉行汾股份轉讓給陳偉。

　　以貸養黑攫取經濟利益

　　趙建灝等人設立伍洲公司、聚海鑫公司為“工具”公司，將“套路貸”與“地下執法隊”相結合，采取毆打、拘禁、挾持、威脅、敲詐、滋擾、糾纏、濫施體罰、強行侵入民宅、強制執行拖車等暴力手段催收債務，或受雇“出警”為他人催收執行債務，形成并逐漸鞏固非法的糾紛解決、強制執行等“黑色”秩序。

　　該組織以開設小額貸款公司為掩飾，以貸養黑，以黑護貸，利用“套路貸＋”“地下執法隊”暴力催收和受雇為他人執行賬款，有組織地多次實施非法拘禁、故意傷害、敲詐勒索、尋釁滋事等一系列違法犯罪活動，攫取巨額經濟利益，用于維系組織存續發展、豢養組織成員和繼續用于“套路貸”等違法犯罪活動。僅伍洲公司在2016年8月31日至2018年3月31日期間，支出的運營成本費用就高達13841078.16元，如為組織成員提供工資、房租等生活費用、為受傷組織成員提供醫療費、為組織成員提供娛樂消費、購買作案工具等。

　　由于違法犯罪活動嚴重擾亂、破壞被害人或被害人親屬的正常工作及生活，致使被害人或被害人親屬產生恐慌畏懼心理，即使合法利益遭受不法侵害，也不敢通過正當途徑進行舉報、控告。該組織在海口地區小額貸款行業中產生重大影響，甚至多家從事車貸業務的公司要借助其風控部暴力催收。僅某保險公司和某融資公司就雇傭伍洲公司幫助非法扣車70余輛。用于停放非法扣押車輛的海口市金貿停車場，僅在2017年4月10日至2018年5月18日期間，就先后停放過85輛被其非法扣押的車輛，違法犯罪行為不僅侵害被害人人身權、財產權，破壞社會主義市場經濟秩序，還破壞社會管理秩序，侵害眾多法益，社會危害性大。

　　3月31日上午，市中級人民院對趙建灝等18人犯組織、領導、參加黑社會性質組織罪、搶劫罪、故意傷害罪、非法經營罪、尋釁滋事罪等多項罪行一案進行一審當庭宣判，趙建灝被判處有期徒刑22年，其他17名被告人被判處3年至20年不等有期徒刑。

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