證監會：防止券商違規動用客戶資金

????海口網消息8月6日?? 中國證監會5日發布《客戶交易結算資金管理辦法(修訂草案)》征求意見稿，向社會征求意見。修定草案明確“單獨立戶”要求，防止資金被混合使用；明確“封閉運行”要求，防止資金被違規動用；明確“總分核對”要求，及時發現存在的問題。此外，草案還就客戶資金存管合同、行業自律管理等事項作了規定。

????據中國證監會有關部門負責人介紹，客戶資金第三方存管的具體制度設計可以概括為“單獨立戶、封閉運行、總分核對”三大要求，并通過十項具體措施保證了上述三大要求的落實，同時規定了若干例外情況的處理辦法，以及相應的監管措施。

????首先是明確“單獨立戶”要求，防止資金被混合使用。

????修訂草案明確，證券公司從事證券經紀業務，應當以自己的名義在指定商業銀行開立客戶資金匯總賬戶，用于存放客戶資金，一家證券公司的客戶資金，可以存放在多家指定商業銀行，以適應多銀行存管模式的需要。

????同時，要求證券公司、指定商業銀行應當在客戶資金存管合同簽訂后，分別為客戶開立與客戶資金匯總賬戶對應的二級賬戶，用于記載客戶資金明細數據，以實現對每個客戶的客戶資金進行單獨立戶管理的目標。證券公司為客戶開立的二級賬戶稱為資金賬戶，指定商業銀行開立的則稱為管理賬戶。

????其次是明確“封閉運行”要求，防止資金被違規動用。

????修訂草案通過3項劃款監控措施建立了客戶資金的封閉運行制度：一是規定客戶資金存取應當以銀證轉賬方式通過本人銀行結算賬戶進行。資金從哪里來，回哪里去。指定商業銀行根據客戶指令，負責在客戶銀行結算賬戶與客戶資金匯總賬戶之間劃轉資金，無需證券公司介入，從而防止證券公司假借客戶提款挪用資金。

????二是規定證券公司代理客戶證券申購及交易結算應當定向劃轉資金，相關資金只能在規定的賬戶之間劃轉。同時，要求證券公司將相關賬戶提前向指定商業銀行備案，指定商業銀行據此對證券公司的劃款指令進行逐筆審核，以防止證券公司假借代理交易結算違規動用客戶資金。

????三是規定除向客戶收取與證券交易有關的傭金、費用或者代扣稅款等特定情形外，證券公司不得將客戶資金轉入自有資金賬戶。特定情形下的資金劃轉應當統一通過證券登記結算機構辦理，由證券登記結算機構按照規定，進行控制或者審核，以防止證券公司假借收取傭金等違規動用客戶資金。

????再次是明確“總分核對”要求，及時發現存在的問題。

????為保障客戶資金的安全完整，除對資金存取路徑、劃轉過程進行控制外，還要對資金變動的總體情況進行全面的核對和監督。為此，修訂草案從證券公司、指定商業銀行、客戶、投資者保護基金公司、監管部門5個角度，建立了全方位的客戶資金監督機制：一是要求證券公司、指定商業銀行各自核對數據；二是要求證券公司和指定商業銀行交叉核對數據；三是要求證券公司、指定商業銀行和證券登記結算機構向投資者保護基金公司報送數據，由投資者保護基金公司進行總分核對；四是規定證券公司、指定商業銀行應當保證客戶能夠查詢本人賬戶情況，以方便客戶自行核對；五是規定監管部門有權對證券公司、指定商業銀行的客戶資金存管活動進行核查，并針對核查所發現的問題采取監管措施。

????最后是明確特殊情況的處理辦法，堵塞可能出現的漏洞。

????“在實踐中，有些特殊的客戶資金存取、劃轉活動，無法完全按照第三方存管的要求進行。為防范由此帶來的客戶資金被挪用的風險，對于這些活動，修訂草案也進行了規范。”負責人介紹，一是歷史遺留小額休眠賬戶、不合格賬戶對應資金的提取與相關證券交易問題；二是少量暫時無法記入或不需記入客戶資金賬戶的資金的存管問題；三是與證券公司銷售開放式基金等證券類金融產品相關的客戶資金劃轉問題；四是對有權機關依法要求扣劃客戶資金，或者客戶以外的機構、個人因遺產繼承、遺贈、清算財產分配等原因要求提取客戶資金如何處理問題。

????此外，修訂草案還就客戶資金存管合同，行業自律管理等事項作了規定。

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