海口大學(xué)生證件丟失冒出15張卡 銀行不核對(duì)身份引質(zhì)疑

　　海南師范大學(xué)大四學(xué)生小劉去年12月份丟了身份證，近日，他在通過支付寶賬戶查詢發(fā)現(xiàn)自己身份證關(guān)聯(lián)顯示自己名下多了一大串銀行卡賬戶，涉及至少5家銀行超過15個(gè)陌生賬戶。經(jīng)銀行查詢，這些卡基本上都已有進(jìn)出資金流水記錄，不少賬戶還有余額。“萬一犯罪分子用這些卡詐騙、洗錢，我豈不是要背黑鍋？”小劉很害怕。更讓小劉感到不安的是，一些銀行工作人員竟然不核對(duì)客戶所持身份證與開戶者本人是否匹配，就為客戶辦理開戶。

　　身份證被盜10個(gè)月后

　　名下莫名多15張銀行卡

　　小劉是去年12月在明珠廣場(chǎng)天橋附近逛街時(shí)，意外丟失身份證的。今年一月份，小劉重新補(bǔ)辦了一張二代身份證，直到今年10月底，小劉通過網(wǎng)銀購買物品，用支付寶付款交易時(shí)，才發(fā)現(xiàn)自己身份證名下，竟然同時(shí)匹配了一大串的銀行卡賬戶。除了其中兩張確認(rèn)是自己的賬戶以外，其余賬戶都是陌生賬戶。

　　小劉隨后查詢并撥打支付寶客服，經(jīng)查詢，他的身份證匹配賬戶包括多家銀行，超過15張卡。

　　30日，小劉特意從海南師范大學(xué)桂林洋校區(qū)趕到海口龍昆南、金盤等銀行查詢發(fā)現(xiàn)，他的賬戶里顯示包括多家銀行，都有數(shù)額不等的陌生銀行卡賬戶。小劉發(fā)現(xiàn)，這些陌生賬戶開戶時(shí)間，都是自己銀行卡丟失后新辦理的。其中，在五家不同銀行的銀行卡顯示，共計(jì)15張銀行卡。

　　陌生賬戶存巨額資金流水

　　懷疑被用于“洗黑錢”

　　30日上午，小劉通過涉及的各家銀行查詢，發(fā)現(xiàn)這些陌生賬戶中，每張卡還有幾元到數(shù)百元不等的余額，其中，最多的一張卡，有600多元。最少的一張卡，顯示有幾元錢。

　　此外，根據(jù)這些陌生賬戶資金流水記錄顯示，其中有不少資金來回轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出，數(shù)額較大。

　　其中的一張銀行卡顯示，近期突然轉(zhuǎn)進(jìn)一筆4萬元資金，隨后又分別以一筆2萬元、幾筆5000元-1萬元不等的資金被轉(zhuǎn)出到其他不同賬戶。對(duì)于這些陌生賬戶的情況，小劉越查越害怕。

　　“擔(dān)心犯罪分子利用我的身份證開戶從事‘洗黑錢’、詐騙等非法交易。”小劉告訴記者稱，在這已經(jīng)查到的15張銀行卡當(dāng)中，有一張卡還是信用卡，為此，他擔(dān)心對(duì)方透支，影響自己的個(gè)人信用。

　　到開戶行逐個(gè)注銷“快累癱了”

　　為避免這些陌生賬戶繼續(xù)在自己名下從事非法交易。從30日上午到下午五點(diǎn)半左右，小劉往返于海口各大銀行營業(yè)廳，趕在各家銀行營業(yè)廳關(guān)門前，查詢并挨個(gè)辦理銀行卡注銷業(yè)務(wù)。經(jīng)查詢，已查到的15張陌生賬戶中，共涉及五家銀行。開戶行大部分集中在海南師范大學(xué)(龍昆南路)附近，另外幾張較分散，其中一張開戶行在中國郵儲(chǔ)海口金盤支行，還有一張開戶行顯示地點(diǎn)在瓊海。為此，小劉懷疑，犯罪嫌疑人拿著自己的身份證，先后在海南師范大學(xué)附近逗留開戶，還到過海口金盤，以及瓊海開戶。

　　當(dāng)天下午5點(diǎn)，小劉與女友小李一起，來到中國郵儲(chǔ)海口支行辦理注銷業(yè)務(wù)，隨后又來到省內(nèi)多家銀行，查詢名下其他陌生賬戶。

　　30日當(dāng)天下午5點(diǎn)10分左右，記者也跟隨小劉，來到中國郵儲(chǔ)海口金盤支行辦理注銷業(yè)務(wù)。小劉和小李二人趕在下班前，已注銷完所有賬戶，此外，郵儲(chǔ)銀行還剩下一張?jiān)诃偤５馁~戶無法辦理。

　　由于大部分銀行下午5點(diǎn)已經(jīng)下班，在當(dāng)天五點(diǎn)半前，小劉和小李又趕到其他行，除了已經(jīng)知道的5家銀行存在陌生賬戶外，其余銀行小劉還要一一查詢。二人一直奔走于各銀行間，為查清名下陌生賬戶，辦理注銷，二人身心俱疲。

　　銀行開戶不核實(shí)客戶身份引質(zhì)疑

　　讓小劉和小李感到不解的是，要注銷掉這些陌生賬戶，銀行要求對(duì)每張卡被收取10元的手續(xù)費(fèi)。而注銷賬戶的資金，大部分銀行選擇凍結(jié)沒收，僅一家銀行選擇將其中三張卡共計(jì)40余元錢返還。

　　“這些資金我既不會(huì)使用，也不想領(lǐng)取，銀行沒收了更好，只希望以后不要再找我麻煩。”對(duì)于名下突然多出的不屬于自己的資金，小劉覺得既可氣又好笑。

　　“這幾天辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)銀行工作人員并沒有核對(duì)身份證是否本人。”小劉提出質(zhì)疑，“別人拿著我的身份證辦卡，為什么銀行都不核對(duì)？”“萬一對(duì)方利用這些卡進(jìn)行詐騙、洗錢等犯罪活動(dòng)，那我豈不是要背黑鍋？”小劉感覺很不安。

　　當(dāng)天下午，有銀行工作人員告訴小劉，這些卡都是“本人”辦理的。然而，根據(jù)其中一家銀行調(diào)取其中一個(gè)陌生賬戶辦卡時(shí)的監(jiān)控顯示，辦卡者卻非小劉本人。銀行提醒小劉，解決辦法就是先掛失，一周后再銷戶。而對(duì)這些陌生賬戶，銀行大多回應(yīng)無任何責(zé)任。“如果丟的那張身份證日后還被用來辦銀行卡，我該怎么辦？”對(duì)此，小劉表示擔(dān)憂。

　　對(duì)于相關(guān)情況，目前小劉已報(bào)警反映，但因未受經(jīng)濟(jì)損失無法立案，警方只進(jìn)行了登記。30日下午，記者將小劉的遭遇反映到中國銀監(jiān)會(huì)海南銀監(jiān)局，工作人員答復(fù)稱，“建議客戶向陌生賬戶所在銀行投訴反映。”但對(duì)客戶質(zhì)疑“銀行網(wǎng)點(diǎn)開戶不確認(rèn)本人身份”的情況，工作人員并未回應(yīng)。

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