海南：高息誘惑你入伙或是陷阱 盤點非法集資常見手段

　　高息誘惑你“入伙”

　　當心有陷阱

　　我省開展防范打擊非法集資宣傳月活動

　　15日上午，省金融辦、省公安廳、海南銀監局等部門在海口明珠廣場開展“打擊和防范經濟犯罪宣傳日暨防范打擊非法集資宣傳月活動”。“通過閱讀宣傳冊和聽現場人員講解，對于增加我們‘理性投資、風險自擔’的風險意識，自覺遠離和抵制非法集資很有警示作用。”劉先生等市民說。

　　當前，全國非法集資形勢嚴峻，發案數量呈現快速增長態勢，案件高發頻發，涉案領域增多。而我省近幾年也出現一些非法集資案件，嚴重損害了人民群眾的利益。記者了解到，我省從5月11日開始全面開展“防范打擊非法集資宣傳月”活動。

　　非法集資的社會危害性很大：會造成受害人上當賠錢甚至血本無歸；嚴重干擾正常經濟秩序；容易引發社會不穩定。對此，有關部門呼吁，公眾一定不要參加非法集資活動。

　　對于非法集資的常見手段，群眾如何識破、預防等問題，記者進行了盤點。

　　非法集資是啥

　　指法人、其他組織或者個人，未經有權機關批準，向社會公開募集資金的行為。

　　6個常見手段

　　1、承諾高額回報，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。

　　2、編造虛假項目或訂立陷阱合同、一步步將群眾騙入泥潭。

　　3、混淆投資理財概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。

　　4、裝點門面，用合法的外衣或名人效應騙取群眾信任。

　　5、利用網絡，通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。

　　6、利用精神、人身強制或親情誘騙，不斷擴大受害群體。

　　4大行業領域易發

　　1、房地產行業

　　表現形式：提供固定年回報、原價(或增值)回購、承諾無(低)風險投資等。

　　同時，含有融資或變相融資的內容以及房地產升值或者投資回報承諾的售后包租等銷售行為涉嫌違法。

　　2、林業行業

　　表現形式：“托管造林”。一般是通過租賃、承包或者其他方式獲取林地使用權及林木所有權，再轉讓給社會零散投資者，然后投資者再將林地和林木委托給公司經營。

　　慣用伎倆：為公司披上合法外衣，一般極力宣傳“托管造林”模式是響應中央9號文件精神等；以林權證為幌子，博取投資者信任；夸大林木生長量及林業投資回報率；承諾有專業的管護隊伍和機械設備；宣傳林木采伐不受采伐限制額指標的控制；裝扮公司經營形象，贏得投資者好感。

　　3、保險行業

　　表現形式：“地下保單”是非法境外保單的俗稱，主要指港澳地區保險公司的推銷人員(代理人)在內地向內地居民銷售港澳地區保險公司保單，內地居民在內地簽署投保單、繳納保費，由推銷人員將投保單、保費帶到境外，再由港澳地區的保險公司在當地簽發保單。

　　4、證券行業

　　表現形式：犯罪分子未經法定機關批準，利用互聯網非法向社會公眾從事證券投資咨詢、證券投資基金銷售以及其他委托理財業務。這些非法機構通常采用公告、廣播、電傳信息、電話、說明會、聯誼會、推薦會、朋友介紹等方式，編造虛假信息、以高額回報為誘耳，詐騙群眾錢財。

　　3種常見騙局

　　1、原始股詐騙

　　表現形式：非法從事證券投資咨詢及證券資產管理活動；非法中介非法上市公司股票活動，代理買賣“原始股”；非法發行證券活動。非法發行的企業名為高科技企業，投資者購買后，往往遲遲得不到海外上市的消息，不法中介機構便從人間蒸發，投資者手中的原始股變成廢紙遭受巨大損失。

　　2、“分時度假”

　　表現形式：一些假日俱樂部、旅游公司宣稱在全國各旅游景點發展了幾百家度假加盟酒店和度假村，假借“國際分時度假組織”之名，以“度假權益”“度假所有權”“產權式酒店”等形式，誘騙受害者簽訂格式合同，購買其5至30年不等的“分時度假”房屋居住權證和會員卡。對方會先履行部分合同，造成有實力的假象，在騙取眾多受害群眾的信任和投資后逃之夭夭。

　　3、螞蟻養殖

　　表現形式：不法分子為騙取群眾資金，以租養、代養螞蟻為名目，大肆虛假宣傳投資可獲得高額回報，待不明真相的群眾千方百計籌集資金參與養殖后，卷款而逃。

　　無法判斷時記住5個注意

　　1、對照銀行貸款利率和普通金融產品的回報率是否過高，多數情況下明顯偏高的投資回報很可能是陷阱。

　　2、通過政府網站，查詢相關企業是不是經過國家批準的合法上市公司。

　　3、通過查詢工商登記材料，查明相關企業是否是經過法定注冊的合法企業。

　　4、通過媒體和互聯網資源，搜索查詢相關企業是否有違法犯罪記錄。

　　5、對親朋好友低風險、高回報的投資建議和反復勸說，要多與專業人士咨詢。

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