揭秘“臺(tái)灣式電信詐騙”：冒充公檢法 窩點(diǎn)3個(gè)月轉(zhuǎn)移

　　“我是公安機(jī)關(guān)工作人員，某某(人名)，知道公安局為什么要找你嗎？之前我們寄發(fā)協(xié)查公文，通知你來進(jìn)行到案說明，你怎么沒有出面處理……”這樣的電話，或許你也曾接到過。冒充公檢法詐騙，多被稱為“臺(tái)灣式電信詐騙”案件，由于此類案件的服務(wù)器、窩點(diǎn)及犯罪嫌疑人在國外，具有非接觸性和隱蔽性等特點(diǎn)，打擊抓捕難度不小。

　　近日，公安部指揮浙江等地公安機(jī)關(guān)成功破獲特大跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，涉及3個(gè)特大跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙，共抓獲冒充公檢法實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪嫌疑人101人(大陸76人，臺(tái)灣25人)，涉及案件135起，涉案金額達(dá)2000余萬元。

　　“臺(tái)灣式電信詐騙”的團(tuán)伙是如何構(gòu)成的？詐騙窩點(diǎn)是如何運(yùn)轉(zhuǎn)的？為何這類詐騙如此猖狂？記者采訪了辦案民警和在押的部分電信詐騙犯罪嫌疑人。

　　團(tuán)伙如何形成？

　　各類團(tuán)伙組成“公司”，3個(gè)月轉(zhuǎn)移窩點(diǎn)

　　在溫州市甌海區(qū)看守所，記者見到了在押的部分犯罪嫌疑人。

　　現(xiàn)年39歲的臺(tái)灣籍男子董某某，是此次專案被押解回國的一名團(tuán)伙管理者，與他一起在柬埔寨窩點(diǎn)被抓的還有其他26名人員。作為詐騙窩點(diǎn)的組織管理人員，董某某不僅負(fù)責(zé)人員管理、與臺(tái)灣轉(zhuǎn)賬窩點(diǎn)等的聯(lián)系，同時(shí)也負(fù)責(zé)境外窩點(diǎn)人員的生活采購等工作。

　　詐騙分子往往將話務(wù)行騙窩點(diǎn)稱為“公司”，董某某被抓時(shí)，其所在“公司”就設(shè)在柬埔寨某地一棟三層的別墅內(nèi)。

　　“臺(tái)灣式電信詐騙是集團(tuán)化運(yùn)作的犯罪產(chǎn)業(yè)，這樣一個(gè)‘公司’的運(yùn)轉(zhuǎn)，需要多個(gè)分工明確的分團(tuán)伙支撐，它們之間可能是隸屬關(guān)系，也可能為互利關(guān)系，還有可能是單項(xiàng)服務(wù)關(guān)系。”溫州市公安局刑偵支隊(duì)一大隊(duì)副大隊(duì)長盧立錕說，“詐騙話務(wù)窩點(diǎn)的實(shí)際出資人為‘金主’，通常是臺(tái)灣人，依據(jù)所騙錢款數(shù)額獲取提成；撥打電話實(shí)施詐騙的是‘話務(wù)員’，具體分為一線、二線、三線；在話務(wù)窩點(diǎn)負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)線路和設(shè)備維護(hù)的是‘鍵盤手’或稱為‘電腦手’；轉(zhuǎn)賬窩點(diǎn)稱為‘水房’，一般設(shè)在臺(tái)灣；提供銀行卡的人稱為‘車商’，取款人員為‘車手’……”

　　為逃避打擊，這種團(tuán)伙過一段時(shí)間就會(huì)換人換點(diǎn)。“第一個(gè)窩點(diǎn)在金邊，從2016年3月初開始，到5月下旬結(jié)束。第二個(gè)窩點(diǎn)從今年6月初開始，也是在金邊，距離第一個(gè)窩點(diǎn)有20分鐘左右車程。”犯罪嫌疑人莊某說。

　　“3個(gè)月是比較劃算和安全的周期，‘公司’人員也要替換。”已經(jīng)有近兩年詐騙經(jīng)驗(yàn)的董某某說，“除了支付房租、吃住等日常費(fèi)用，還要給線路提供者、收販銀行卡的團(tuán)伙等付費(fèi)。一般來說，‘公司’組建的第一個(gè)月需要詐騙200萬元人民幣左右的業(yè)績，收支才能打平；第二、三個(gè)月則需要170萬元至180萬元人民幣的詐騙業(yè)績來維持收支平衡。”

　　窩點(diǎn)如何運(yùn)轉(zhuǎn)？

　　每晚都開會(huì)總結(jié)，幾天騙不來錢要罰背“劇本”

　　“臺(tái)灣式電信詐騙”分工明確、流程清晰：一線話務(wù)員使用網(wǎng)絡(luò)電話，并根據(jù)被害人信息直接撥打電話，冒充公安機(jī)關(guān)來核實(shí)身份，告知其名下銀行卡涉嫌洗黑錢，待受害人上鉤再轉(zhuǎn)到二線話務(wù)員；二線話務(wù)員則聲稱為專案組辦案人員，告知受害人涉嫌洗錢，核實(shí)受害人的銀行卡賬號和余額；三線話務(wù)員則假冒最高檢工作人員騙取密碼，并與“水房”對接，由“水房”將受害人銀行賬戶內(nèi)的錢轉(zhuǎn)走。

　　“我們按照北京的工作時(shí)間實(shí)施詐騙，‘公司’電腦等設(shè)備也都按北京時(shí)間進(jìn)行設(shè)置。每天北京時(shí)間8點(diǎn)半柬埔寨時(shí)間7點(diǎn)半開始撥打受害人的電話，柬埔寨時(shí)間下午4點(diǎn)半結(jié)束。”董某某介紹。

　　“在話務(wù)人員實(shí)施電話詐騙前，需要有幾方面的準(zhǔn)備工作。”辦案民警陳豐向記者介紹，“‘菜單’就是所說的‘料’，即受害者信息，一般包括受害者的姓名、性別、身份證號、具體地址，需要臺(tái)灣‘金主’提前提供給話務(wù)窩點(diǎn)；根據(jù)‘菜單’涉及的地域信息，話務(wù)窩點(diǎn)的‘鍵盤手’聯(lián)系改號平臺(tái)提供者，使得受害人手機(jī)顯示的號碼為當(dāng)?shù)毓驳奶柎a；‘鍵盤手’還要時(shí)時(shí)與線路提供者保持聯(lián)系，保障通話質(zhì)量。”

　　戴某某是被押解回國的一名“鍵盤手”，同時(shí)也負(fù)責(zé)做窩點(diǎn)詐騙人員的業(yè)績：“一線話務(wù)員能提成5%，二三線分別提取8%，車商提取15%—20%……每天晚上，窩點(diǎn)都會(huì)開總結(jié)會(huì)，一二三線分別召開，對于騙術(shù)比較‘高明’的錄音還會(huì)分享學(xué)習(xí)，同時(shí)也會(huì)分析沒有詐騙成功的案例；對于連續(xù)多天沒有詐騙成功的人員，還會(huì)罰背‘劇本’或者手抄。”

　　據(jù)犯罪嫌疑人介紹，一線人員多為大陸人員，二三線以及管理者一般都是臺(tái)灣人員。一般情況下，詐騙分子不能自己離開別墅，這是為了防止引起當(dāng)?shù)鼐用褡⒁舛慌e報(bào)，窩點(diǎn)人員需要的生活用品等由管理者代為購買。

　　為何猖狂難禁？

　　線路租借、呼叫改號、信息泄露，監(jiān)管還須合力

　　當(dāng)前境外詐騙窩點(diǎn)并非傳統(tǒng)意義上的“聚人施騙”，各個(gè)分團(tuán)伙通過即時(shí)聊天工具、網(wǎng)絡(luò)電話專用分機(jī)等工具相互溝通，導(dǎo)致被害人被騙時(shí)深信不疑、錢款被快速多次轉(zhuǎn)移提現(xiàn)，也導(dǎo)致警方在擴(kuò)人擴(kuò)線方面難以突破。但本次專案在線路商環(huán)節(jié)、改號平臺(tái)環(huán)節(jié)抓獲了嫌疑人。

　　胡某，從事線路出租業(yè)務(wù)，主要提供境外線路接入服務(wù)。“我手上有5條國際線路，從上家以每分鐘0.2元—0.3元的價(jià)格租入，以每分鐘0.25元—0.32元的價(jià)格租出，獲利20%左右，兩年間共賺了40余萬元。”胡某說，“這些線路多是從國外公司租來的，當(dāng)這些公司租用運(yùn)營商的線路出現(xiàn)剩余時(shí)，我們就可以轉(zhuǎn)租到。但是其源頭還在三大運(yùn)營商，因?yàn)檫\(yùn)營商通過技術(shù)改進(jìn)，就可以強(qiáng)制顯示國際代碼或未知代碼，從而防止詐騙分子利用漏洞改號。”

　　胡某告訴記者，很大比例的線路提供商存在“灰線”產(chǎn)業(yè)，雖然不清楚買家的具體工作，但是由于買家提供的價(jià)格比正常服務(wù)高出很多，線路提供者對買家從事的活動(dòng)往往心知肚明，在客觀上給詐騙行為提供了渠道。

　　記者了解到，被用于改變呼叫號碼的VOS軟件，具備“呼叫控制功能”，可以進(jìn)行改號。被詐騙團(tuán)伙利用的多是盜版版本，其獲取非常容易，而且通過認(rèn)證技術(shù)可以防止對盜版軟件的攻擊，價(jià)格在幾百元不等。

　　此外，公民信息泄露問題值得關(guān)注。詐騙分子口中的“料”，多來源于金融、電商平臺(tái)及快遞行業(yè)，銀行流出的信息更“優(yōu)質(zhì)”。

　　公民信息屢遭泄露，線路租借監(jiān)管不力，呼叫改號操作簡單，為電信詐騙提供了便利。改變這些情況，單靠公安部門的打擊遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，更需要工信部門進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管，運(yùn)營商履行職責(zé)、嚴(yán)格內(nèi)部管理。

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