五部門聯合部署打擊利用地下錢莊等轉移贓款行動

根據中央反腐敗協調小組國際追逃追贓工作辦公室統一部署，中國人民銀行聯合公安部、最高人民法院、最高人民檢察院、國家外匯管理局下發通知，從即日起至年底，在全國范圍開展打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款的專項行動。

此次專項行動是反腐敗國際追逃追贓“天網”行動的重要組成部分，重點是對地下錢莊違法犯罪活動，利用離岸公司賬戶、非居民賬戶等協助貪污賄賂等上游犯罪向境外轉移犯罪所得及其收益的犯罪活動等進行集中打擊。通過專項行動，破獲一批地下錢莊大案要案，打掉一批非法經營窩點，挖出一批貪污賄賂等上游犯罪活動人員，懲處一批違法犯罪分子，最大限度切斷貪污賄賂等犯罪的違法所得及其收益的轉移通道，切實維護國家正常的金融管理秩序。

北京十余地下錢莊涉案1400億

一些不法分子通過地下錢莊將非法所得移至境外，地下錢莊正成為洗錢犯罪的重要渠道。北京警方2014年9月曾對隱藏在京城的地下錢莊網絡予以摧毀性打擊，搗毀地下錢莊10余個，抓獲嫌犯59人，凍結銀行賬戶264個，涉案金額近1400億元人民幣。這些地下錢莊兌換業務快捷，只要幾個電話就搞定，經營網絡輻射面廣，有穩定的客戶群。部分企業和個人出于轉移資金、逃避稅收、隱名投資等目的，也傾向于利用地下錢莊往來資金。

為了將大筆現金匯至境外，一些不法分子在網上購買多個假身份證在銀行開設多個賬戶，通過銀行轉賬方式，將大規模資金兌換和轉移到境外。警方發現，僅2014年3至6月，采用這種辦法向境外支付超過1億美元。這些地下錢莊的違法活動多以跨境轉移資金和非法買賣外匯為主，其作案特點是，以他們的住宅作為經營場所，借用、租用、購買他人賬戶進行交易，并定期更換交易賬號，作案手法隱蔽、組織嚴密、分工精心。

北京警方在摧毀系列地下錢莊案件中，還首次破獲利用“離岸賬戶”實施跨境轉移外匯的案子。據悉，為了實現利益最大化，一些境外注冊的公司在境內銀行開設賬戶，利用“離岸賬戶”在外匯管理上約束少、管制松、操控空間大的特點，將其作為向境外支付大筆現金的途徑。他們在轉賬中，每單業務可獲得比銀行結匯多千分之二的利潤。

外逃貪官資產轉移三大途徑

地下錢莊：作為一種游離于金融監管體系之外的非法組織，地下錢莊是隨著成克杰、賴昌星案的曝光而被大眾所熟悉的，而這些地下錢莊在中國貪官向外轉移資產中扮演了重要的角色。僅截至2005年的數據顯示，近年來內地通過各種優惠政策引進的外資每年在500億美元左右，而內地通過地下錢莊流出境外的資金高達2000億元人民幣，其中有相當一部分資金是貪官的外逃資金。

港澳轉移之路 ：在深圳和香港之間，有一些免檢通關的車子目前也成為了貪官轉移資產的一種手段。一家有香港背景的移民機構工作人員介紹：“我們建議客戶攜帶現金從深圳到香港，或從珠海到澳門，在當地完成兌換，然后再從香港或澳門匯到目的國。”現金在香港或者澳門兌換成美元以后，再轉移到歐美國家，就顯得易如反掌。

國際貿易洗錢：事實上，據對貪官外逃情況熟悉的人員介紹，貪官轉移資產另外一個經常使用的方法是通過國際貿易洗錢。中國大陸的一些腐敗官員和民營企業，利用離岸公司的便利條件，把國有資產和國內資金打往海外公司賬號，非法轉移到國外。所謂離岸公司是指投資人的公司注冊在離岸管轄區，但投資人不用親臨當地，其業務運作可在世界各地的任何地方直接開展。

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