融金所事件引P2P巨震 多地排查整頓或主動出擊

　　在監管風暴之下，互聯網金融一輪大的行業洗牌正加速臨近。

　　9月7日上午，深圳經偵大隊調查深圳P2P網貸平臺融金所，融金所總裁張東波、副總裁劉豐磊、總經理孟楚來等18人被帶走，在P2P業內引發巨震。融金所當晚發布公告，稱經偵大隊到訪集團總部例行常規檢查。9月8日，融金所再發公告，截至8日中午12時，協助調查的18位工作人員已有10位陸續回到崗位，另外8位正在全力配合相關部門的調查工作，事情還未明。

　　9月10日，融金所通過公司自媒體賬號發布公告，稱9月9日所有相關同事均回崗工作。根據公告顯示，深圳刑偵大隊到融金所及其他同行企業展開走訪和常規檢查。在此期間公司部分同事被安排到相關單位進行了進一步溝通，9日所有相關同事均回崗工作。公司所有業務照常展開，投資人投標和提現未受影響；公司董事長孫明達近期正在進行治療休養，公司工作暫時由副董事長兼總裁張東波主持。

　　據悉，此次深圳警方已對包括融金所、國湘資本在內的多家P2P公司進行了調查。

　　融金所遭調查系被舉報

　　深圳互聯網金融協會秘書長曾光公開表示，深圳經偵大隊在近期開展了一系列排查活動，不只是融金所，還有多家平臺被排查。

　　根據公開信息，近期深圳有多起P2P平臺被查。除國湘資本外，深圳警方此前已經通報了多起非法吸收公眾存款案，7月份-8月份之間，通報數量就超過10起。例如，深圳市公安局7月22日通報稱，“近日，寶安公安分局經偵大隊在對涉及深圳的P2P網貸平臺進行摸底調查時，發現深圳市一家信息服務有限公司涉嫌非法吸收公眾存款，遂立即聯合沙井派出所展開核查。”根據通報信息，該信息服務公司通過P2P網貸平臺已吸納約1200人進行投資和放貸業務，涉案金額高達7000余萬元。

　　不過該事件與以往不同的是，此前警方多在平臺風險暴露(如兌付危機、跑路等)、投資人報案之后才會介入，但近期情況正在發生變化。

　　有知情人士對《證券日報》記者透露，“對融金所行動之前的確有接到舉報，掌握了部分線索，所以才會立案。”

　　“在指導意見出臺后，相關部門開始主動出擊，檢查涉嫌違規操作的平臺，也是監管層在行業內的深入摸底。P2P平臺如果偏離了純信息中介的定位，建立資金池，平臺將會面臨較為嚴重的法律風險，比如非法吸存和集資詐騙罪。”盈燦咨詢高級分析師張葉霞對《證券日報》記者表示。

　　中投顧問金融行業研究員邊曉瑜對《證券日報》記者表示：“警方由平臺風險暴露后介入到目前的直接介入，一方面反應了國家對P2P行業極其重視，已出臺相關的監管政策，規范網貸平臺市場秩序，所以警方也相應提高了平臺合規性管理力度；另一方面是目前P2P網貸平臺混亂，非法集資、詐騙會造成我國金融市場動蕩不安，促使警方提高排查力度。 ”

　　或引其他省市效仿

　　有知情人士向《證券日報》記者透露，“他們（深圳經偵）近期的行動是全國公安部門統一行動的一部分，不是特別針對互聯網金融。”他同時表示：“據我了解，自融金所事件后，深圳市公安局預計將通知各分局對所有正常運營的平臺不再隨意拘押相關人員，有擠兌或其他異常現象除外，但新增平臺會嚴厲控制。”

　　據《證券日報》記者了解，9月9日晚間，紅嶺創投董事長周世平組織深圳多家網貸平臺，以深圳網貸協會的名義，與深圳市金融辦和經偵部門溝通。周世平稱，“互聯網金融因為近年來的快速發展，存在一些不規范的問題，也的確需要進行整治，讓行業得到更健康的發展。”

　　業內知情人士接受《證券日報》記者采訪時表示：“今年6月份-8月份全國范圍就已經啟動了針對非法集資的專項整頓活動，上海、北京等地區也有對P2P平臺的摸排。深圳一系列行動會起到一定的示范效應，不排除其他地區經偵會加強對P2P平臺的風險稽查。”

　　邊曉瑜也對《證券日報》記者表示：“深圳是我國P2P發展較為迅速的地方之一，它的舉措具有示范效應。在政府出臺《關于促進互聯網金融健康發展的指導意見》的政策框架下，各地區經偵會可能會制定本地監管制度來規范地區P2P網貸平臺的市場秩序，明確P2P企業中介服務身份。 ”

　　張葉霞對《證券日報》記者稱，此次事件影響較大，引起了許多行業內平臺和投資人的恐慌。除此之外，融金所事件無疑對整個行業的爆發性增長澆了一盆冷水，有業內人士認為，未來新增平臺數量可能會放緩。

　　張葉霞表示，“這個事件也讓業內P2P平臺更加重視自身的合規性發展，比如調整業務模式的合規性，重視資金存托管等。此外，內部管理和危機公關也受到平臺重視。長遠來看，有利于行業的規范化、健康化發展。”

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